找回密码
 1分钟注册发帖

QQ登录

只需一步,快速开始

[金融] 是非成败转头澄空,雷曼爆雷再现,百年投行瑞信濒临破产

[复制链接]
馋嘴^猫 发表于 2022-10-3 05:21:24 | 显示全部楼层 |阅读模式
如今这个世界,没有什么是不可能的,一切皆有可能
5 h! R4 {4 `8 ?/ R
+ e8 `0 i. r% [' D0 {& S( i澳洲广播公司(ABC)旗下商业记者David Taylor根据「可靠消息」报道,一间大型投资银行濒临破产。
& E( D& U, z0 V  M8 g+ @3 {
  c# @+ v( B- x8 O  t% g消息散播已经惹来财经界热烈讨论,其中一间受到注目的就是瑞士信贷(Credit Suisse)6 I& u+ v: g/ Q$ ]
6 H: I! u( K, z! t. E8 l
瑞信近年受一系列丑闻困扰,包括Archegos爆仓、Greensill破产、泄密事件等,令公司名声受损,更拖累业绩。其股价自去年二月起一蹶不振,从14.90美元跌至周五收市的3.92美元。& [$ ?  y2 Z2 h/ P% Q* @

# S: Z: p/ t, y# S! |/ U, c) D此外,根据《彭博社》的数据,瑞信的信用违约互换指数周五攀升至250个基点,正接近2008年雷曼兄弟倒闭时的水平,引起市场关注。CDS违约掉期价格越高,说明违约概率越大。$ M% S. v- C* U' G. j' u- N
. S; c% ^# S! D& ?, Q( P& ~
瑞信行政总裁科尔纳在数周内第二份发送给员工的备忘录中,承认银行内部和外部存在很多不确定性和猜测,但呼吁员工不要将日常股价表现与公司「强大的资本基础和流动性状况」混为一谈。不过这一句话,雷曼兄弟当年破产前也说过类似的。* O- H0 R% k8 Y1 Z5 \" y

& ]; v: ]. d7 I3 N8 o+ S2 g. y科尔纳指无法在10月27日之前分享转型计划的细节,但表示会定期向员工发送最新消息,直到日战略评估结果出来,要求员工保持纪律并与客户保持密切联系。
9 h" V. Z# i0 ]7 @' x7 F6 g& R4 n* c
8 Q) ~  L& C- g9 G此前有媒体报道称,瑞信已拟定计划,将其投行业务分拆为三部分,分别是咨询业务,该业务可能在未来某个时候被剥离;坏账银行,持有将被逐步清算的高风险资产;以及其余业务。瑞信希望重新成为一家专注于财富管理和银行业务的“轻资本”投资银行。
! @: S7 c  m5 `* B' P# V$ S- V! C6 n+ M5 B9 b# N. l7 f
根据提交给该行董事会的提议,瑞信希望出售证券化产品业务等盈利部门,希望避免融资能力受损。证券化产品业务将抵押贷款等债务打包,然后作为证券出售,将减少该行的资本负债,但也会使其失去最赚钱的业务之一。8 |) q4 y; \9 P5 a

" _8 ^8 }; u$ ~. `7 y3 v0 Z  ~1 M5 F9 w瑞信发生了什么?0 {9 d( y1 R6 x

* p, e% }/ T( G0 ~$ ]: |. _2021年,瑞士信贷遭受了 ArchegosCapital 爆仓和 GreensillCapital 倒闭的“双重暴击”,令该公司蒙受了几十亿美元的损失,迫使其投行主管和首席风险官离职。此外瑞信在涉嫌帮毒贩洗钱的诉讼风波中被判处有罪,成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。
" b+ a$ O& [1 n; o1 u! z9 Y* o7 K& p1 y* S% v# a9 W+ b
去年,Archegos对几只股票的高杠杆押注崩盘,震惊了华尔街并引发监管机构的调查,瑞士信贷承担了大部分损失。这些亏损使瑞信经历了自金融危机以来最糟糕的一年,促使管理层进行了重大调整,并对董事会进行了改组。
' ~& R9 m% w1 u7 D- C# s* Z: I- B# e8 E) m' W
该基金称,由于“未能采用和实施基本的现代风险管理结构和流程,瑞信仅因Archegos一案就遭受了55亿美元的损失,更不用说对其声誉和商誉造成的广泛损害了”。瑞信高层甚至是在 Archegos 被强制平仓前的几天,才了解到瑞信对该基金的敞口。. h! }# Y! ^- W! g' F6 ]$ g+ ?+ K

  `2 I4 {' X* V8 p! p而在 Archegos 爆仓之前,瑞信已因供应链金融公司 Greensill 倒闭压力倍增。2021年3月 Greensill 宣布破产后,关闭了其持有 Greensill 债券的100亿美元供应链金融基金,并对其资产管理部门进行了整顿。瑞信此前表示,截至2021年底,已向 Greensill 提交了5份保险索赔,对应的瑞士信贷资产管理风险敞口约为12亿美元。
6 Z- E6 m# T: q2 |( k# [+ E' H# x6 s$ Z
回复

使用道具 举报

PeuGdVyc 发表于 2022-11-3 22:03:31 | 显示全部楼层
顶你一下,好贴要顶!
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 1分钟注册发帖

本版积分规则

重要声明:“百事牛www.BestKnew.com”的信息均由个人用户发布,并以即时上载留言的方式运作,“百事牛www.BestKnew.com”及其运营公司对所有留言的合法性、真实性、完整性及立场等,不负任何法律责任。而一切留言之言论只代表留言者个人意见,并非本网站之立场。由于本网受到“即时上载留言”运作方式所规限,故不能完全监察所有留言,若读者发现有留言出现问题,请联络我们。

Archiver|小黑屋|百事牛

GMT+8, 2025-6-30 03:35 , Processed in 0.036286 second(s), 16 queries .

Powered by Discuz! X3.5

© 2001-2023 Discuz! Team.

快速回复 返回顶部 返回列表