找回密码
 1分钟注册发帖

QQ登录

只需一步,快速开始

[中美关系] 刚出龙潭又入虎口,一批中国人的美国银行账户被封资金没收

[复制链接]
爱人 发表于 2022-3-13 12:16:18 | 显示全部楼层 |阅读模式
都是黑吃黑,只不过碰上了一个国家级别的黑老大鼻祖
( Y( H, i  P7 |! m( o/ A: w( |8 e: i! X& q
美国加州中央地区法院公布一份起诉书:( E1 J6 R$ L2 b: i7 L9 A: ~# r4 `+ |% r
对三年来违规开设美国银行账户的中国人,账户内资金应予以没收。怎么回事?
* L- b- m% D, Q4 m, k2 q: G$ ^8 O0 Z. b; n$ s
1
/ K8 W6 v, g1 G8 m
" K# p% S/ F/ d! fCRS最大漏洞:美国  `3 @, W; \3 n
9 _; h- u, n" Z& A( M" h
我们先从CRS开始说。
# g8 X* y2 y$ m1 r* j5 Y# @
' A$ ~7 w' w9 k; J& i2014年7月,经合组织推出CRS,让参与国家/地区之间相互交换对方税务居民资料,以提升税收透明度,打击纳税人利用跨国信息不透明进行逃税漏税及洗钱。, k7 G% \( A3 h; B8 \
  N$ k3 @, c% A0 P4 X' l2 w
各国如火如荼推进,截至目前,承诺实施CRS的国家已有一百多个,包括中国,也包括几乎所有的传统避税天堂等等,
- ?9 c( M# ~$ r" W8 h4 ~& g9 o; i) c4 y) i. f/ z
2018年9月,中国大陆与其他CRS参与国进行第一次CRS信息交换,甚至,还为此准备好了新个税反避税条款。
% B0 ~: }  }2 B; Z" Z
, i# A. v2 j+ d但戏剧性的是,推行全球透明积极分子美国,却拿FATCA当挡箭牌,拒绝执行CRS。
' w5 z  ^7 k6 f8 m
2 J; M0 [! g$ D9 D  [3 p( E( m4 B8 `) a以此,美国成了CRS最大的漏洞。
; W8 L# z. s+ M
) l* i) b4 a6 }把钱藏到美国去,也成了大家心照不宣的“避CRS秘籍”。6 ]. o* S2 l8 H$ l/ x4 ?+ y' U

7 o* w# @; y+ [5 |
" q* P# q6 O3 B8 C+ ~3 r3 R' b" q2" y1 G2 N, ~5 w2 [  V
+ b* {$ a9 k0 b# l
数百名中国人的美国账户资金被扣押/没收事由:! m5 ^: n9 r. g9 N3 E
, {' a: D. h$ C$ h+ ~' V& \, r
在这种背景下,据美国法院起诉书称,6 I+ }# v/ ~( b4 {

) W) W9 Q2 \* F就是大约从2019年开始,很多中国人寻求开立美国的银行账户。. X+ o5 G0 U' e
: w; _2 [0 L$ ?- w' ?; b
而他们开户的方式,
4 ?, \0 Y. _& U( T' d! p, e) d7 ?* L. h8 n& ?
可能就是找“靠谱中介”,比如通过百度、微信、淘宝、秘书公司等各种渠道,以及提供简单资料(比如护照扫描件),“足不出户办理开户”。7 X$ m$ v& |( t1 S4 H
5 p- {; {  [2 @: R: B5 F: R
当然,只要开设账户流程、使用账户过程等符合美国的法律,
9 E0 U6 c+ ]/ R  E3 j" M! [
' k( I' Q3 o6 G" T无论出于什么目的开户,无论是自行还是通过任何中介,这都无可厚非。+ ~+ I5 e, x( `+ d7 h5 x

+ Q1 t2 m: p. l. l! [4 u! g但问题就出在这里,
1 `: Q% X$ q- A- Z8 C
1 M" G& I0 q/ B" a在开户账户时或在使用账户时,没遵守美国法律导致违法被没收。
- }! L; A4 D8 X/ Q0 W. h; V" W1 R, N& }. f% {- B
没收理由:5 l5 w$ t5 Q2 l: i

& @. x* b5 V1 `具体地,据美国法院起诉书称,
2 v, u0 o! A- m4 R  |! S0 T7 b; C
: a) Y) P( Q  G7 ]( y- a+ D. _扣押&没收这批中国人的美国银行(BofA)账户内资金的理由有两个:
5 X' Y- l$ \$ q7 s6 t/ [
0 u! |  n; S, P, `2 t一、利用美国银行账户,行使了非法行为  A1 C4 `2 Z7 \! E
6 Q4 C7 a% D+ z' `
首先,中国有外汇管制,
+ V8 ^  O  C8 z& x# S9 ~0 {5 k8 b8 J
为了规避管制,中国开户申请人可能会通过两种方式:
0 Q4 V( l6 ~, b; n! y# o4 h# w" t
1、通过在中国内地,尤其是香港做货币兑换(currency exchange),然后将资金转移到美国的银行账户中。 2、通过IVTS(被称为“飞钱”)转移资金规避外汇管制,而在“飞钱”时通常需要用到美国银行账户,且在交易发生时没有任何货币或资金转移的正式记录,因此“飞钱”通常用于犯罪目的。
. Z) ]+ Q& }# D% z: j8 ~8 g- V. P& h4 J% [1 u7 l
这两种方式都涉及利用美国银行账户从事了非法行为,即“账户内的资金来自可追溯的违法活动,构成18 US Code§1343电汇欺诈,或1344银行欺诈”,
! d) l; m3 ]; T# M$ {" _3 z. M5 x% C  O! a0 `" T+ q% J
根据 18 U.S.C§981(a)(1)(c)这些账户内的资金应被没收(forfeiture)。
/ |  o! V( q1 A1 z) n% Y- V0 R% \4 P- J' Y, \3 [
二、开设账户时,未满足美国银行的反洗钱-识别客户(AML-CIP)程序
9 t8 m) P* |; o1 e' U  e7 W! H
/ X- J) j2 g" v$ V) I9 n1 s9 g! l首先,根据联邦法规31 C.F.R.§1020.220(previously at31C.F.R.§103.121),以及美国银行(BofA)的开户要求:
+ ~5 b. S& E3 H
& Q) K0 M) ?, I5 A  Y$ Q2 @  @非居民外国人(NRA申请人)申请开户时,需提供身份证明文件原件,以及他们在美国的居住地址证明(BofA内部还要求员工必须核实地址的真实性),并且需要账户所有者本人亲自前往BofA或BofA批准的地方才可。
5 t  O1 w; A3 s6 M  `  o3 l( f. \8 u* [# z1 s# f) t. `
如果未遵守联邦31 C.F.R.§1020.220和AML-CIP程序,BofA不会为NRA个人开立账户。* o3 K, J2 b" ]- f
5 x# j. B# Z& M6 E" H: V
反观这批被扣押/没收的中国开户申请人,: ~$ R8 w; k* ^" w6 h, @0 Q

+ [; d5 L& [3 ^& L  g在开户中介与银行员工的串谋犯罪下,可能仅提供了护照扫描件、人并未到场,以及提供了虚假的美国地址证明文件,并未遵守美国银行的AML-CIP程序,
6 g  D9 p3 u0 r  L9 }
7 I0 _/ g0 H$ W6 k这违反联邦18 US Code§1005银行记录中的虚假条目,或1344银行欺诈,根据18 U.S.C§981(a)(1)(c)这些账户内的资金应被没收(forfeiture)。$ S& e4 f, b* n  h
' q' p/ U5 t$ f$ D2 p7 C
回复

使用道具 举报

春天的风 发表于 2022-3-28 05:32:48 | 显示全部楼层
不错不错.,..我喜欢
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 1分钟注册发帖

本版积分规则

重要声明:“百事牛www.BestKnew.com”的信息均由个人用户发布,并以即时上载留言的方式运作,“百事牛www.BestKnew.com”及其运营公司对所有留言的合法性、真实性、完整性及立场等,不负任何法律责任。而一切留言之言论只代表留言者个人意见,并非本网站之立场。由于本网受到“即时上载留言”运作方式所规限,故不能完全监察所有留言,若读者发现有留言出现问题,请联络我们。

Archiver|小黑屋|百事牛

GMT+8, 2025-8-25 09:44 , Processed in 0.022711 second(s), 16 queries .

Powered by Discuz! X3.5

© 2001-2023 Discuz! Team.

快速回复 返回顶部 返回列表