也许这只是一个开始，一个障眼法，警惕后续的动作. H* H- c1 F* d) K, V
- f% u& T5 E7 F" v9 a联邦监管机构根据《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，对中国最大的国有银行的加拿大分公司，处以701,250元的罚款。' _3 A# G6 f) ]2 L" Q1 y( _
% P0 T/ p' |/ oBlacklock的记者报道说，这是金融业今年最大的一笔罚款。& E9 J% S" ]: L6 }' h
~0 w7 B" K: H! b4 m8 u被处罚对象中国工商银行（ICBC）因为没有报告一个可疑的账户而遭到处罚。
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1 {& ~) L3 Y1 P: c金融交易和报告分析中心（FINTRAC，）首席执行官Sarah Paquet在一份声明中说："我们将严格执行金融规范，并在需要时采取适当的行动。"
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根据法案的规定，金融机构需要向FINTRAC报告所有1万元以上的现金交易。4 E8 { C; I9 X- o! X. J9 J$ _
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但工商银行违反了该法，"在有合理理由怀疑交易与洗钱，或资助恐怖主义罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告"，以及"未能将与个人或实体有关的活动视为高风险"。但调查人员没有透露更多细节。# t7 C5 L" j& y7 {& i
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工商银行声称，的确因为"文书工作"出了错误，但并不是刻意违反法案。 G1 @, U% b. o0 `2 l
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工商银行管理层在一份声明中写道："没有证据表明存在任何不当行为。"2 d1 M5 Z+ U2 x9 S2 \0 [8 M7 K: j
* J6 n9 Y( F: C5 N; ^/ W但银行方面称，罚款已经支付，银行"认为这件事已经结束"。
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"2019年FINTRAC在例行审查中发现，在某些情况中，工商银行的反洗钱项目存在漏洞。该银行随后也对这些漏洞进行了检查，并认为是人为和行政错误造成。"
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! s& T' l _; o c7 S' g. T此次中国工商银行的处罚事件被点名公开，FINTRAC是根据2018年制定的披露政策。多年前有一起案件，Manulife在支付150万的罚款后，调查人员试图根据私人和解条款隐瞒这笔罚款，之后遭到国会议员提出抗议后，制定了披露政策。# H0 |# ~' Y; d! A0 R9 i7 D
9 P& b. \* q, t! t3 _0 U6 X当时自由党议员Nathaniel Erskine-Smith在2018年下议院道德委员会的一次听证会上说，"一家银行（Manulife）被罚款超过100万美元，他们的名字却没有被披露。"$ s5 n5 |! x- F
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中国工商银行在BC省的温哥华和列治文，其他城市包括：卡尔加里、多伦多、列治文山、万锦市、密西沙加和士嘉堡以及蒙特利尔都有分行。& ^8 F- C% z- t6 N
$ P5 R4 Y# s5 E- U, m. H; e4 s; J6 _* f新闻来源：
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https://torontosun.com/news/loca ... chinas-largest-bank
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