也许这只是一个开始，一个障眼法，警惕后续的动作
& i/ J# z; c. P! H0 ?
( ?1 q% |/ {! [! Q7 k联邦监管机构根据《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，对中国最大的国有银行的加拿大分公司，处以701,250元的罚款。3 h$ V& E: ?. t, C- ]1 O
! A6 C5 a5 E; U* U0 N" @1 Z
Blacklock的记者报道说，这是金融业今年最大的一笔罚款。
/ _* d. T( _( y: S; C' y0 J3 ?& |7 z1 l6 \
被处罚对象中国工商银行（ICBC）因为没有报告一个可疑的账户而遭到处罚。
% z4 m( J$ Z# c4 I3 N6 q# [0 r) ^2 D+ G
金融交易和报告分析中心（FINTRAC，）首席执行官Sarah Paquet在一份声明中说："我们将严格执行金融规范，并在需要时采取适当的行动。"
" K- Y0 ~. `* w, ^8 p' x; F' H5 x) ]2 P5 w$ X$ D
根据法案的规定，金融机构需要向FINTRAC报告所有1万元以上的现金交易。
" }; @/ l! v e2 ^% s5 i- } q$ E8 ^: \: U1 h7 f
但工商银行违反了该法，"在有合理理由怀疑交易与洗钱，或资助恐怖主义罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告"，以及"未能将与个人或实体有关的活动视为高风险"。但调查人员没有透露更多细节。
% G$ l& B, O; C# a8 V% t+ c* p3 M2 D3 F& h) p1 P
工商银行声称，的确因为"文书工作"出了错误，但并不是刻意违反法案。
4 n! ]! T1 ^7 `0 R6 Q; d% g' j6 u2 y1 G1 }
工商银行管理层在一份声明中写道："没有证据表明存在任何不当行为。"- ]5 x$ x. h* D, O @! i3 s' m
, K0 J8 | j$ K R: K但银行方面称，罚款已经支付，银行"认为这件事已经结束"。" p1 \2 N, [& t* @& H% Y
6 ^: M- @) {7 k( P. A% Y: A
"2019年FINTRAC在例行审查中发现，在某些情况中，工商银行的反洗钱项目存在漏洞。该银行随后也对这些漏洞进行了检查，并认为是人为和行政错误造成。"
6 r. a) ~: }/ ?+ Y! j3 K4 x2 O* m1 u/ n) d; Z0 z
此次中国工商银行的处罚事件被点名公开，FINTRAC是根据2018年制定的披露政策。多年前有一起案件，Manulife在支付150万的罚款后，调查人员试图根据私人和解条款隐瞒这笔罚款，之后遭到国会议员提出抗议后，制定了披露政策。2 x- j; Z0 Q) x- E0 j* |
% ^1 B: D8 p: h8 J' p. j: W1 b- `当时自由党议员Nathaniel Erskine-Smith在2018年下议院道德委员会的一次听证会上说，"一家银行（Manulife）被罚款超过100万美元，他们的名字却没有被披露。"
# p5 `8 d/ a" {8 W+ s
7 ^" Y8 r+ V. p中国工商银行在BC省的温哥华和列治文，其他城市包括：卡尔加里、多伦多、列治文山、万锦市、密西沙加和士嘉堡以及蒙特利尔都有分行。
! x5 X, d2 {; I' k+ g/ a+ Z0 K. q2 c1 O% Y1 ]5 s+ Z4 b
新闻来源：
( d" ?( r1 B8 ]. K. ~; ]% q' X9 ]+ @$ \0 ]( s- o' ?9 K# J9 \8 K; |
https://torontosun.com/news/loca ... chinas-largest-bank
/ [4 p# k, D( e" j* E1 K
6 X: }" P' A) O# K |
