山雨欲来风满楼,中国工商银行加拿大分行被开反洗钱罚单

也许这只是一个开始，一个障眼法，警惕后续的动作

3 \0 V' H, Q3 b  T联邦监管机构根据《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，对中国最大的国有银行的加拿大分公司，处以701,250元的罚款。
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; J0 d% S% D9 J2 _! P$ Q$ ?Blacklock的记者报道说，这是金融业今年最大的一笔罚款。

被处罚对象中国工商银行（ICBC）因为没有报告一个可疑的账户而遭到处罚。
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% h+ X: H( c' [8 q' ~9 x金融交易和报告分析中心（FINTRAC，）首席执行官Sarah Paquet在一份声明中说："我们将严格执行金融规范，并在需要时采取适当的行动。"
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+ \3 @0 i6 s$ l+ \1 l" Q7 C" J根据法案的规定，金融机构需要向FINTRAC报告所有1万元以上的现金交易。
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但工商银行违反了该法，"在有合理理由怀疑交易与洗钱，或资助恐怖主义罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告"，以及"未能将与个人或实体有关的活动视为高风险"。但调查人员没有透露更多细节。

& Z$ P6 t$ @  F- b4 D工商银行声称，的确因为"文书工作"出了错误，但并不是刻意违反法案。

工商银行管理层在一份声明中写道："没有证据表明存在任何不当行为。"
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) b5 P8 }9 Y9 P+ C9 z" \0 p但银行方面称，罚款已经支付，银行"认为这件事已经结束"。

" l; Q: ]7 n8 L- W"2019年FINTRAC在例行审查中发现，在某些情况中，工商银行的反洗钱项目存在漏洞。该银行随后也对这些漏洞进行了检查，并认为是人为和行政错误造成。"

  g, t9 ^2 o4 r$ i8 q" q此次中国工商银行的处罚事件被点名公开，FINTRAC是根据2018年制定的披露政策。多年前有一起案件，Manulife在支付150万的罚款后，调查人员试图根据私人和解条款隐瞒这笔罚款，之后遭到国会议员提出抗议后，制定了披露政策。

当时自由党议员Nathaniel Erskine-Smith在2018年下议院道德委员会的一次听证会上说，"一家银行（Manulife）被罚款超过100万美元，他们的名字却没有被披露。"
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6 N. D+ ?; E$ W" S6 {7 V2 r中国工商银行在BC省的温哥华和列治文，其他城市包括：卡尔加里、多伦多、列治文山、万锦市、密西沙加和士嘉堡以及蒙特利尔都有分行。

新闻来源：
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https://torontosun.com/news/loca ... chinas-largest-bank
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好帖，鉴定完毕!