也许这只是一个开始，一个障眼法，警惕后续的动作
5 r) R: I6 T; M' e7 J$ t8 c; k7 i5 j) Q; S& u
联邦监管机构根据《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，对中国最大的国有银行的加拿大分公司，处以701,250元的罚款。6 {, `8 b( I; g2 I3 s- H
1 a7 m8 \( V- m5 E5 V" I
Blacklock的记者报道说，这是金融业今年最大的一笔罚款。. ?+ A/ U7 c% D9 Q1 k
( b( m/ C" _- _5 f3 A& |' r5 ?! ^被处罚对象中国工商银行（ICBC）因为没有报告一个可疑的账户而遭到处罚。
0 [0 L" N7 E+ s- E
& `- ^ C* [; i7 j- d3 j金融交易和报告分析中心（FINTRAC，）首席执行官Sarah Paquet在一份声明中说："我们将严格执行金融规范，并在需要时采取适当的行动。"
8 O0 Z; d( k3 [8 J* h" [# z6 Q* ~0 T/ [$ g r
根据法案的规定，金融机构需要向FINTRAC报告所有1万元以上的现金交易。8 k% w( s# O9 J8 D
1 b) n* @( G6 ^1 @ L! `1 y但工商银行违反了该法，"在有合理理由怀疑交易与洗钱，或资助恐怖主义罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告"，以及"未能将与个人或实体有关的活动视为高风险"。但调查人员没有透露更多细节。4 t# J: m$ w8 l7 j2 B% T5 D
# K3 U1 ^$ A" q& t7 R; s
工商银行声称，的确因为"文书工作"出了错误，但并不是刻意违反法案。: Z; P; x" f+ J2 c2 G7 `
7 G( a) y$ y( N) W
工商银行管理层在一份声明中写道："没有证据表明存在任何不当行为。"
. T1 C U' E* t! v U6 y: z8 N
' N+ e4 W) o0 R但银行方面称，罚款已经支付，银行"认为这件事已经结束"。9 `* F8 r% ~% S: P5 j. ?" [+ F
0 P& P, `: E+ \0 P, v0 C
"2019年FINTRAC在例行审查中发现，在某些情况中，工商银行的反洗钱项目存在漏洞。该银行随后也对这些漏洞进行了检查，并认为是人为和行政错误造成。"5 N+ H& Z, f* k v" d* \" K
5 `( w$ g3 `: M( j此次中国工商银行的处罚事件被点名公开，FINTRAC是根据2018年制定的披露政策。多年前有一起案件，Manulife在支付150万的罚款后，调查人员试图根据私人和解条款隐瞒这笔罚款，之后遭到国会议员提出抗议后，制定了披露政策。) h) _4 @4 ?& y* H+ h( V3 H6 z
T% c0 w; y) y, L
当时自由党议员Nathaniel Erskine-Smith在2018年下议院道德委员会的一次听证会上说，"一家银行（Manulife）被罚款超过100万美元，他们的名字却没有被披露。"
6 `& r1 u; a1 n% p2 j+ h5 k
5 H' Y b6 W. S" I中国工商银行在BC省的温哥华和列治文，其他城市包括：卡尔加里、多伦多、列治文山、万锦市、密西沙加和士嘉堡以及蒙特利尔都有分行。7 ]+ f2 e& \. a) t9 [
8 x3 \5 [0 X1 v1 {! f新闻来源：6 N7 y/ }! x+ B% c
+ O8 c5 J; P' b3 @
https://torontosun.com/news/loca ... chinas-largest-bank8 O. n+ s# Z; u( q9 U$ n
: r+ ^: J3 d. h7 ? |
