鱼龙混杂真假难辨,加拿大CERB救济金成为洗钱工具

孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼

8 v3 b/ n2 _# ?' \+ u) C根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。

4 t- x: E, |0 h6 ~+ s. o8 Z# T加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。

- A- z; a5 g5 ]" |* P6 B渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”
: ]: m1 d8 x# M# r
“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”

CERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。


5 G3 Z( j9 u6 x5 eCEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。

卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”
% U" {: c+ X$ Y: t6 ^
“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”
8 r5 S6 V3 f. |% S! q3 F" f
8 ]9 r& ]6 X, Z1 V9 U$ {8 sCERB与洗钱资金混在了一起

有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”

+ G6 B; D/ ~* L! t/ w) {! JFINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。
1 @+ c# I( Y5 U: N7 }
Jessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。


她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”
5 l! d4 {% j) |) `% R/ S
7 p1 x$ M; e4 g; I7 i; r' S6 |“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”
1 V$ G' p. u6 W, {* ?
' r2 I& r$ G2 X  A6 [5 S报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。
1 @: t" u; {1 D2 J7 v' _
3 K9 v& M$ V. C) _& MFINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。

' \/ j" ]7 L3 `8 m( c+ ]0 R1 a其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。

FINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”
: A7 A8 A4 P0 d4 t8 N& Q. o  ?( C
参考阅读：
, {1 c! h" ]9 X5 {8 ^6 `3 t- z
https://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211
$ O8 E6 F. d. T9 H
7 m# K! N2 s4 F+ s

非同小可

浪费时间

謝謝，希望再接再厉.....