孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼
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$ A# H% F7 u1 r& F. M* O9 _根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。
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: k( t5 e/ f) A; F* h8 a2 i加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。+ {# [/ q' `& x: a
+ l! z. N: [; `2 R渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”- j( e* m C4 Y1 p5 ?6 a6 e
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“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”/ |6 z: V2 h( R7 x! }/ @! T6 Z5 I
6 L: L9 ?( h1 S8 U! B5 s7 r( t+ UCERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。# g: @! n4 ~7 W% _' B
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6 A- x! \4 e! x- |2 ECEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。8 u$ h) U0 c' z# x. a
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卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”8 T/ N, x4 }0 x% H' f& P7 L, J
4 A" u% [% N6 `“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”
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1 c5 _' L& c: x3 [ |- PCERB与洗钱资金混在了一起 A* F3 n* o7 e8 h' X/ c9 V: n
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有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”
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% y8 b+ d6 c. o+ r) nFINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。
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Jessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。4 j; A/ H1 H$ }) c3 r. |7 \
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她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”
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" H: v- J j- l0 h“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”
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+ c, P! d8 |/ w, R3 q, V$ b1 u报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。
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FINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。1 g9 p. a/ Z$ K3 R
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其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。
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$ y( r" w5 F5 A6 f' sFINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”# |. B3 K5 w7 `+ w+ S- n1 |( I" e
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参考阅读：
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6 A0 h3 N( c D: ^https://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211. V% g0 u/ N/ F. q
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