得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

看似平淡无奇的换汇，可以用来做的事情就数不胜数了，道理都是化整为零，打一枪换一个地方


2 S( {# L% R, }5 `- m& p《卫报》报道，经历时三年进行的调查发现：

7 W7 h  e' j+ p! D- x2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！
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1 R2 g* k' T2 ^# `# \- L+ a9 ~5 W伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。

) U1 r  L3 Y$ G/ t) r在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。

" N0 O0 E& m: e( f1 K甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…

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# [1 n. f/ y& ]3 s  e) _早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。
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事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。


据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。

& H6 ?5 N% ^, @7 i" I% @4 r被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。

去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。

当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。



据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。
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  y: b: |( m) g# p3 J* J无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！

起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。
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每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。

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但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！

8 {: c. y; {7 [; d' P为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。

这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。



其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，君君身边也有很多这样的例子。
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* l7 X( q; m+ Y  I- G+ V那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？


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答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。

因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。
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但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。
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这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：
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第一，洗黑钱。
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/ x7 w+ S4 X# z将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。
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- p! ^- T* h* i. K那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。
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2 ]) E/ v% W1 P" P! ?7 W: G黑钱的来源包括：抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。
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2 F& W, _; l5 P( Z$ W, l这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。

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& {, K! Z) E( P% M第二，逃税。

餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。
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但是偷税漏税本身也是违法的。

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+ S6 Q7 p; Z- A' |/ t; p3 _2 Z第三，打黑工转账。

; S. H) t, |" z3 E; Y. K通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。

9 h. f% X0 i2 h  H$ L; t) h2 T  u( o故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。

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+ A- k0 D$ C) X5 a& ?可是，私人换汇安全吗？

有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。

但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。


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( e- t7 p- s+ Y6 C' K4 g4 f$ ~% N1 l3 |之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。

: ~5 ?* W2 `1 a4 d  _后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。



# q% [2 x& s3 D' W如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？
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* {0 X- G, a9 V9 Q* ^- ]' F; N+ A. s君君在此提醒大家几点注意事项：

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要跟认识的人换汇
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私人换汇的额度不要太大，频次不要太高

9 u# F2 }, u& N. i" A; Z2 O尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货
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: K, Y8 j4 f4 i. j# a不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇
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当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。
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. v2 F5 X4 p3 Q* s8 s例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）
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, f7 P' S3 R: p4 v其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。
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如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。
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# X. }% @7 U% c. I- ~2 S7 A所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。

' r6 D# Y3 {- [  x# v没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！
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请继续努力！