得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

看似平淡无奇的换汇，可以用来做的事情就数不胜数了，道理都是化整为零，打一枪换一个地方


! k; V8 I9 P$ h( s% _& |6 U《卫报》报道，经历时三年进行的调查发现：

/ d  ]4 }4 p5 h2 ~" W2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！

伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。

在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。

0 e- w' Q: ~) |  P+ `% R! }) h" N甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…
4 {; ?( }+ r3 m/ ~
, \% N) u* {( F. I# ^% r/ |8 E
% o/ j4 x4 D  c) z3 ?: q早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。
1 I1 ]3 \/ M5 p; N
事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。
: h/ Z5 R9 x: g7 ?6 \

; O* g" k/ K9 @据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。
$ S4 s( V& m% U) Y1 x
被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。
* @7 k1 x* }& y8 q
去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。

当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。
' r! ]; }: r& w

% z' i- ]1 p1 P" X. E3 ~+ H0 M
据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。

; r6 t& @* C2 N3 H5 R
" t( z  Y  y" O9 \
* Z, k1 B" J9 W. Z9 q, ?$ V) l无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！
( F' O( s1 w' ~- `+ P, {/ k% t# Q
' h7 T# G9 t2 Y* b7 L" n起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。
% s& V) B+ N6 @; i* O7 r4 i
$ @. x0 a: I. L, ^; Z每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。
: h8 g9 H7 ~4 N9 K


8 t" S7 V0 N# F, o( k( c  F
2 O* |0 V8 \# y6 l, ~但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！
: l- O, H5 w3 P! V4 |# \
) s' n6 W' J& g为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。
' t$ O. r% v7 i3 K/ ]
这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。


  C0 ?3 m1 k) l+ J$ r
其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，君君身边也有很多这样的例子。

那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？




答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。

+ P7 Y- j+ N7 R3 g1 r: {因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。

' N* H! Q8 y$ e6 B: [但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。

7 u4 P  `/ R( @% d: Z这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：
# Y% a, S* B2 r) p4 f. M1 }
第一，洗黑钱。

将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。
* J* H8 f) w2 D) u8 W0 s- c
那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。

黑钱的来源包括：抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。
# W9 M1 C3 W- f4 s
这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。

# V2 `6 B, Z/ g: n# F- `

第二，逃税。

餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。

$ g9 K- u. X" t1 a) W. c0 D但是偷税漏税本身也是违法的。
3 F, z7 k1 P% b, z# M

1 k* L& b/ T% ^0 n' c2 Q7 u
第三，打黑工转账。
. s8 O: q- v' u7 e; [; o. I
通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。
+ ?4 L( R; |' M- R1 w
故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。


; S8 b& I# n/ n/ Q
可是，私人换汇安全吗？

# R. o& q  s0 C- m# h& D% @4 G5 U有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。

- K6 K: M8 v' t/ Q但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。

" A2 @0 W; g* @& c. ]3 Y0 n; y
# o" A+ b% L, ]7 g
之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。

2 q9 j! f+ C" k; \4 [5 p后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。
* @1 ?# H/ c7 C7 t$ i; T
1 l4 _4 K. l6 i2 \4 m3 {2 o: n

; h) c5 _9 S; r如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？
8 \5 Q( d8 C- p8 Z* y* K
! [$ Z5 g" m' n2 H* \0 G0 G, ~君君在此提醒大家几点注意事项：

  J- ]) B0 k- h+ m$ N1 \

要跟认识的人换汇
* ?+ y' N6 n7 o! f# Y% [0 f
私人换汇的额度不要太大，频次不要太高

尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货

不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇
5 e; p9 Y0 N% w; `* h  K
7 l2 S* \! S1 \- r当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。
- j. T; D' w4 W* Q$ }5 W
例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）

5 S- \$ S) h7 X) V
* ~- G# E  g8 J4 J4 N: Y

1 ?1 |: Q& Y7 @8 ]: K8 _0 S7 ]- Y其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。

如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。

( L1 x3 q5 h! \8 S- T2 ~所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。
0 b# c. P" U/ ^9 ]9 |
/ h8 c6 H7 P5 T3 H  U/ |2 c没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！
$ x1 W+ X8 {! U6 j

请继续努力！