得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

看似平淡无奇的换汇，可以用来做的事情就数不胜数了，道理都是化整为零，打一枪换一个地方
' K/ [) _; V4 R, z: l/ w

4 \4 u2 c' S; {3 F《卫报》报道，经历时三年进行的调查发现：

, n( B  w1 H2 m5 D2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！
2 v3 J( w! x% Y9 K! a
伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。
" C# B+ F% x- E! R; v  g
- U7 T! x2 e: {) B, ]* x* H在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。
: Z6 T7 u0 \) o6 y7 k; W
甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…
* m% D9 }9 O3 z" S% y2 B6 E

早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。

事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。

  m4 G& X9 {2 A) g( S* L
' f- L7 W. h4 I据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。

) |1 k% f9 ~, z8 Y8 Z: g2 d被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。
$ r8 ]; S) l9 s, q; l" Z8 U- J5 S
& s; e4 k+ ^3 n) D8 ?8 K去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。
- Y$ @# ^3 a9 {6 {( Y" c
当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。
2 r; l, y& w  T' T/ K


据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。

1 t( U$ K8 z, X( X" s% p

  n. S* I& Q# R9 D8 Z无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！
: _' Q$ z1 r- t4 ~
起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。
: R+ ?7 Y+ _/ O- H: w4 c; f* Q* l
每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。


# O) \2 ~- W: ~2 ?

1 a7 t5 z6 Q5 @# H* {3 o, m但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！
. D0 b3 j! e5 B7 u4 e) F9 y
0 V# ^9 V. v5 k- V# [  ^为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。
! H0 j" [* Y; {+ S7 q
这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。

( ^) r6 }, i- X' Z2 |

其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，君君身边也有很多这样的例子。
  V5 _2 A" k- F) T7 h+ N
那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？
+ P# R4 S: Y3 S

! P- p: P2 N% `

答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。

因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。
+ \# X6 Z9 s7 Q9 L* I
5 y+ D- E' D- H' ~. u但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。
0 @2 n) e/ n' B' O$ m3 k6 n4 q
这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：
9 V  [: d8 p: A% Y9 e
  c9 r: Y* f* ]9 b8 I第一，洗黑钱。
  B% x: L: W. S- T2 `- m  M
将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。
3 }- h/ G& h2 L9 ]. }
那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。
: l, [! B% _) V/ [. }
黑钱的来源包括：抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。

$ Z# I8 T" \* n/ _这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。
5 H' ^! A7 c, L# ~. c% y
; b/ L5 x  \/ n* X

; H1 J/ d5 a( F" c( K/ ^2 A第二，逃税。
& N- h* u! n* B  P! B
5 s: g+ t1 _" [餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。

/ J9 x+ R, e# U" k9 F) _* M% I但是偷税漏税本身也是违法的。

6 N9 D. M9 D. D* L  E/ Z
, [4 i& @/ ?& I8 ?( t- t* q2 p* U
第三，打黑工转账。

通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。

故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。
7 O* r- p' F% g, B( Z8 ]: k2 {
. I4 u7 ^; j1 O" v2 E

可是，私人换汇安全吗？
) J' M* U+ _9 Y5 p& E
/ H( _' K( t) T3 U) P! A) n有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。
3 X# D: a) ]$ H! {" T  d- y
8 v/ s6 N: L+ V* l) i但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。

" i7 |7 ]/ I! P0 p0 D' D& ?

之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。
- f$ P" K" I, x2 |, R/ D# g) ^. a
后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。

6 S6 C/ M. j' _2 k$ y. D

$ L# s: }- s% Y$ c8 v如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？

, N) X  h7 V- b" _! r. ?, v君君在此提醒大家几点注意事项：
3 C, A( p: d, P% S4 B! h- I% H
1 x( ~9 x# P4 X' b2 Q8 Z

  A! h) c7 b- a1 t# Q6 u1 ]. r要跟认识的人换汇

私人换汇的额度不要太大，频次不要太高
8 C) J3 o  n9 c5 y0 Y# \: m( B) t
尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货

9 A, T( d& Z0 j" f2 @不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇

当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。
' `2 B2 }) K: i1 G; C% h
  y2 L& y2 l* _* c9 A$ f例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）
! R  g3 G: y$ u

! ]& g! M* T& `6 f- x5 u$ A
9 E8 }4 _! B- c' S$ V
其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。
( P' B  [  U6 E* B
9 ~9 ~# a* U  L; R" @如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。

  L: D; R5 r. p5 h$ W9 e; V7 C5 J2 V所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。
% ^5 c9 a# U& |$ ^
5 |8 Y2 p, d! @/ k, i- y! |没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！
, g0 b' q0 |0 Z5 ?9 X

请继续努力！