据《多伦多星报》报导，三年前，一家银行因未能报告数百起可疑交易而被罚款110万元，加拿大洗钱监管机构——加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）拒绝公布这家银行的名字。当时，只宣布一家银行被罚款110万元，但不公布哪家银行或它做了什么而被罚款。
. \( N1 v4 [( I+ `6 `+ Z2 g( j( c- f- t7 j% Z
加拿大宏利银行的名称因此没有出现在新闻头条。
+ \* L2 F/ j/ Q: M& B
1 j& U5 l% A9 D) t) v7 [现在，联邦政府将取消加拿大金融交易和报告分析中心的自由裁量权。& t/ I+ X4 p: Y+ m$ @3 O. G
* L% s+ |$ X* T" Y: F& P“拟议的措施将自动公布报告的违法实体。”联邦财政部发言人福彻(Marie-France Faucher)说： “这一改变将提高透明度。”: n; x8 n- Q& l
. l1 q! o2 X; j8 D" [+ k& h8 Z
福彻在一封电子邮件中写道，如果一个人或组织对他们的罚款提出上诉，他们的名字，他们的罪行性质以及罚款将不再由法院通过的任何保密令裁定。! S3 x* W6 w8 c( {; d' l9 m+ R
o3 L; g5 n/ h- d, }, R' b: B$ w" _
& Y6 P5 _$ M8 U: H# R) H; ?3 z4 d. H' Q: {7 ^
新规受欢迎
9 B2 d1 V( k( U2 j/ s5 D9 b; J* [% z" U6 |
法证会计师斯梅德莫尔(Charles Smedmor)对新规表示欢迎。
& E$ A) H& N" Z6 v
; F1 N$ a9 h2 U: W$ r他说：“一个人或组织的洗钱犯罪不再可以用保密协议来掩盖，显然宏利银行就是这种情况。”& k, b7 ?8 ?4 R1 \$ i; W
, c, h( F/ F$ Q4 t2 V! w+ K“有了新的法律和资源，加拿大可能成为对洗钱者来说不太有吸引力的地方，这些洗钱者将犯罪所得和掠夺战利品洗白。会计师、银行家、律师、房地产经纪人和其他金融专业人士将不太敢肆意洗钱。他们会三思而后行，愿不愿意承担从舒适的办公室到清洁监狱厕所的风险。”斯梅德莫尔说。
4 |% S& [' {' \ f" O$ ]# @6 A# h
$ v5 b9 m5 k% K约克和哈佛大学公司管理教授勒布朗（Richard LeBlanc）称此举是“非常积极的发展”。- ?. u/ x0 l% B6 D: `" S
, ]2 Z) g8 B0 s“我们在白领犯罪方面声名狼藉。所以披露的越多越好。”他说。
: V6 y/ J0 J, G( U5 Y' U1 o4 V3 @6 S G% z) y* l
联邦最新预算为反洗钱执法而拨出的1.63亿元中，有2170万元专门给调查洗钱和金融犯罪的联邦机构FINTRAC，该中心拒绝对新规发表评论，一旦预算通过，新规将成为法律。0 L: v4 n8 M, i$ |2 w( Z8 H1 o, n
3 i0 |: `: u; p+ ]7 g培训执法机构的金融犯罪顾问瑞卓克（Kenneth Rijock）说：“加拿大长期以来不愿意公布违法的金融机构名字和罪行，这导致了一种文化，违法者知道他们不会被公布。随着新的要求违规银行和个人的身份（公开），他们将不再能够躲在监管机构后面。我们欢迎这一变化，并希望加拿大的银行和经纪交易商能够遵守反洗钱法规。”
7 T- E* S( V9 d, T- i1 X! y0 ?' a) O
官方估计每年在加拿大洗钱的总金额大概从50亿元到1000亿元，加拿大洗钱和逃税迫使诚实的公民要承担成本和更大的税收负担。! N- I. h# ]( O/ Y; U/ `* f) O
3 m! i: c, G% e
# w% [; K% h* v( S( v+ f3 w
大陆富豪涉洗钱; `" ~, {# o. {6 I: F9 I7 f1 M
' z3 J8 U* c6 B4 e, n: C
一份新发表的报告称，多伦多房市一直在吸引犯罪分子的脏钱。在上周公布的联邦预算案中，政府宣布了打击卑诗省利用房产洗钱的措施，但却忽视了多伦多市场。0 ?: J. v) Q+ c. f9 E+ V) T8 m
- F' m! g) p/ R$ ^7 W% P$ b( V/ x
8 @! b3 C% Y) ~, u
题为“为什么罪犯爱加拿大地产”的报导称，从2008年至2018年的十年间，公司购买大多伦多地区房产总值达284亿元（加元，下同），其中有200亿元属于匿名资金。200亿元匿名资金中，有131.4亿元走资在多伦多市房地产，占总体的46.3%。, W/ E7 }; |$ H9 N- J
2 N" e0 t+ B/ Z# L4 U) N
15%“非居民投机税”打击乏力
* N/ q9 B( I. R# ~6 A) `
; o% G0 x) d; K/ M: F/ P2017年4月21日安省开始实施“非居民投机税”（Non-Resident Speculation Tax），对外国人在大多伦多地区及周边地区买房收取15%的税收。
# M7 Z* \7 z5 u6 R5 Y: k
7 j& S1 g! T+ [' G3 h& |& @9 X罗斯说：“外国人可利用加拿大居民、公民代表他们买房，还可以通过加拿大公司、信托（Trusts）、提名人（又名“稻草人”）在安省买房。”
9 K' Y4 X5 t0 Z. b* G" a" M/ U- t9 r
) O' _1 ^( t' |# z“这些交易钻法律上的空子，不需要填写受益拥有者（benefitial owner）的名字。这样一来，他们就能逃税。”他说。+ A% Y$ Q+ p0 a9 E
) ?5 O# u/ ^% M+ Z! w
; E" ^/ m2 @. q) r+ |- W+ X
v! V- a! Y p Y
( O% u; z7 V5 i [! T
1 z) b$ y/ E- M# D, H7 k5 s; d大多伦多地区各市、镇过去10年公司购买房产总值284亿元，其中多伦多市131.4亿元，占总体46.3%。（透明国际加拿大公司报告）
, G+ Y0 ~3 }" N5 K0 \
: V+ f) |! C/ T; q3 ^$ N200亿进入大多伦多地区房市# {1 [; g6 U$ b3 v) n
, q2 q1 s0 ?# n2 ^' d2 w2 I: z2 T温哥华房市被利用来做国际洗钱的故事已被媒体大量报导。透明国际加拿大公司（Transparency International Canada）3月21日发表的报告，研究对象是多伦多房市，结果发现，多伦多房市对脏钱的吸引力同样巨大。
& J; I6 x0 P( Q8 H) z! Z5 N
8 W/ t, n4 V7 Y“正如本报告中的案例研究所示，加拿大房地产吸引了来自全球的腐败政府官员和有组织犯罪集团的注意力和金钱。”该报告说。
4 _" W$ V+ W7 n; d: Z$ f6 z, `2 y5 V2 d2 A. x- m( i( I% l
由透明国际主导的这次研究，通过分析大多伦多地区自2008年以来的超过140万套住宅物业交易，揭示了这样的系统如何有利于洗钱活动。
+ g8 b! {2 \, @2 W4 {* u, `. f( L) a" A2 B$ s |5 t1 R
该报告称，自2008年以来，通过公司购买的房产价值200亿元，其中绝大多数是私人公司，其所有者可以保持匿名；这些公司支付了98亿元现金，并从不受监管的贷款机构获得了104亿元的抵押贷款。
+ G& b7 U- M- c; \ A) X% S8 Q
2 r. s# t5 q$ \) b在过去10年中，通过公司购买至少有200亿元已进入多伦多房市，推高了多伦多房价。
. V+ [0 Z' ^, e9 J' \& _; K7 @0 |, G! a0 Y/ L7 n# ]/ T
大量使用现金逃避监管5 i& k% A" n8 Z; t* a& k
- c1 h9 }0 G/ ]+ D3 c/ R- A
以公司名义购买房产的现象以多伦多市最突出，周边城市也相当严重。1 W( O7 n5 ?8 h }) v6 Q3 \' Y/ W/ H
5 R8 Q1 |8 a8 W* j" S2008年至2018年期间，大约有22,920个公司购买了共51,498个房产，占该期间住宅交易总量的近4%。报告说：“这些公司的绝大多数是私营企业，而且查不到相关拥有者的信息。”- {% G9 ^' n! t; F, g; z% X4 s8 ~" H
( h5 K) k6 x% H报告显示，这些购房35%支付现金。公司以现金买房在过去10年稳步上升，到2018年，现金支付占公司买房总量的近一半。相比之下，个人购买房付现金的比例是11%。+ T g/ u$ n) |' X: U# A/ |5 l P
' h4 P. u+ w. {+ m$ ]
$ e( c2 l" b% s! J0 U' G- c, v
5 p( t% H% R" A该报告称，不使用抵押贷款买房，可以避免金融机构的反洗钱审查。1 H' a3 n$ S: G: e) O1 t
, Y) P* L' j- [4 |
当这些公司需要贷款时，他们经常向不受监管的私人贷款人借款。在过去10年中，不受监管的贷款占各公司所有抵押贷款的49%。相比之下，个人买房向无监管机构借款的比例只有3%。
6 r5 P8 V3 j/ R. f* ~
/ O5 @" O8 x1 |: h/ {4 D+ |该报告称，自2008年以来，绕过监管机构的反洗钱控制的贷款，达到250亿元。
. l' d: ?2 Z) X% o. j1 z
& [; z- i# X7 H4 X/ `# _4 K% a0 ?与中国有组织犯罪有关
0 w2 E0 S9 p+ \! u" O
0 Y+ H! n$ I- q; |4 w4 _报告称，有来自中国的赃款通过多、温房市洗白。影响之广，以至于外国情报机构现在用“温哥华模式”，来描述利用地下银行钱庄，把中国资金转移到海外的行为。
1 H+ _+ b/ ?! A) R% P6 e" {2 {3 r+ T0 z# j
报告引用了未发表的警方情报报告：仅在2016年就有超过10亿加元的房地产交易，与“中国有组织犯罪”有关。
) U% t* P0 E% I' F) @# ?. T+ T7 r l7 y) S* p, \3 u/ P; L' @
大陆富豪涉买豪宅洗钱7 a, l2 x3 J1 `
5 `, m$ ?+ H' @& i; W/ }) B
根据安省法院文件，2010年12月，33岁的Judy王和丈夫Peter张以投资移民的身份登陆加拿大，他们带来至少600万元。
" V$ I& W. U) V6 X
! S" c2 N& ~+ N9 x
6 G' B. a; B, f$ M2 t' b8 J. Q2 J! c/ p; j+ z+ Q* H2 O
夫妇俩在大多伦多地区创建了怡豪投资集团（Yi Hao Investments，音译），两人分别持有集团一半股份。& X; r8 |+ @1 \, F! Q* o& l, p: t
0 ]' k8 K% ]: J+ G8 T9 O; [他们以集团的名义，将带来的600万元购买了大多伦多地区的房地产。其中包括列治文山的一栋独立屋和一块地皮，及康山Parr Place的一栋豪宅。
* q+ [) L' f2 j( `8 c, w! B$ K
0 t; k8 r: H( _$ y6 \ I
2 f# o2 W% a: a o0 X6 M
8 m( ^4 z( |, f4 t9 E. p
他们以前的地产经纪和律师在法院作证时说，Peter张“是一名罪犯，并设法将他的财富从中国转移到境外，并在加拿大洗钱”。# q ]) Q% h; n
4 T/ j# ~0 ^. S) v/ a* E3 [: [/ X1 O
法院文件显示，2011年～2012年间，他们用来源不明的320万元现金，在大多伦多地区购买了三套物业。
* Z8 l. @) |7 W( _
0 ~2 l6 h" |& {" x同时，Peter张将他的公司股份，转让给地产经纪丁某，从而在申请房贷时，隐瞒他是受益拥有者的事实。
^0 e8 v0 g: f0 ]1 d2 F
& e0 ^( C- J4 m/ ]$ a1 i( K |
