来源：温哥华港湾1 v2 m0 b& c Y
7 I+ [* j, O( H6 U对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
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' C( a" d. \6 Z' Y# Q) [" f- a加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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4 R. Y% l- O# J' z3 C% w! n最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。9 B, I3 T9 Q. w, N5 ^
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7 b1 V* m* R5 B1 W2.蚂蚁搬家，罚！
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- ]. P2 e% L9 s0 B3 Y2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。0 w. H* _2 _0 D
7 }9 y* X6 O3 F8 T而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
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4 X. I- U" Q# b5 g据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！- K. S1 i, e- q$ K
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合法把财产转移到境外
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: o. o: L1 z* y) u ]很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！! G% }& ~' T$ t& U( u
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根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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9 k0 }0 a: s, S& U3 C' d也就是说：/ l) ~7 o! m3 `8 l; u" [
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1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。- N% P, c, F2 P; i! f
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2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。 p% v0 T ~1 A* e+ w! S! A
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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& O! X+ C6 H& [" V合法途径是啥呢？4 Y/ ]: Z% m: J# A
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取得境外身份！$ [8 }+ u- H* {/ d; z6 d: K( r
i; }4 x# c" C% u关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：4 }# v# n9 @( z8 C0 U
% H0 _& q" Z. _' o2 F" w1 x$ |1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；9 B; E3 H; L# a' i% e3 A8 Z' f
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2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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! `2 ~: W; B+ O+ h3 C0 V3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。: P& \' m: V5 w( {$ i
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！4 u; G1 v4 f3 i
; e- V+ S+ A. g7 V一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：
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; L& A4 b/ P+ t; y( g5 j8 }/ f) A+ q1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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8 V3 H7 u! c( t* g/ \" i; G1 C1 s2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移1 A4 @4 F9 T9 ~; Y
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3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
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5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会' r6 G1 ^* n6 ]7 f
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？; t6 U: R3 F( a: q+ d0 G
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下面这波操作，你可一定要get到哦！
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申请材料：
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）
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' R D- O, r0 R2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明 D% F. k5 V* C* H
6 r) r2 ]7 _6 i3 V, O" P3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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4.银行存款的完税证明, f+ n: y# M% U
& r; ]( ^0 {( L" M% ]5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算 ?/ A& ^8 B2 V9 E X/ M( n7 K
; C2 J9 f% X& E7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人, U5 { F( f$ P$ ]! a6 v
4 f0 a+ a( S! c特别注意事项： |7 v/ l. V7 R$ {1 h$ h
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。( c$ O& ], J3 ^
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2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。7 K! d# t7 n; t' C/ n+ E
' S3 H9 I. H& V3、不允许第二次申请。/ l: H% s4 a& @; _2 d; n: R
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4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。1 @+ Z7 @: C g" Z+ L
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。3 N3 {2 V, q X/ b3 D) N2 J6 v
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6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
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8 g o# [& n+ {要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！: ?( p+ K# a; [
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