来源：温哥华港湾9 A8 M4 ?& O" L" n, Y
- J& u& A7 K! M! a对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
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7 a' c2 V. y! X0 ?/ R加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……! Y; _, s" `; j3 @
- |$ s0 W9 c% k( G2 s- w& O) z某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。$ u" Q6 ?3 y/ D3 e
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最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。8 b' K4 i; f! R5 }! _
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2.蚂蚁搬家，罚！# B9 q5 k3 K7 k; w6 a/ a
; x" b. N4 G2 |+ P% l2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。
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. K2 d' B1 P3 ]5 D8 {$ h; \而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！" k/ K4 c* z. G4 O
# T7 b- U! h7 f6 m* K' i合法把财产转移到境外
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. O7 A+ ]+ a3 H! b5 p很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！# v l* }2 h7 { ]2 o& x( d* w
# p8 @# H' ?9 B1 b+ p根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！9 O Z( y* U6 u- O7 y+ }0 F$ A
2 A7 `. o. L- R1 J+ j; ~也就是说：, n* q8 Z+ k3 y0 m/ B6 |' h
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1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。$ l$ F' K! z/ c0 O
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2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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F7 t7 B$ g% S2 m& F) V2 e; `/ y说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！& T( v( j+ T$ p# s' {! m
6 o4 ?8 c! ?& ]4 b$ l3 Y0 |" n合法途径是啥呢？9 |( s6 m. S) B
' X6 _. X: o" R( c0 j( {取得境外身份！
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：7 n& |- U$ n& n. L6 j' M" L
1 X/ T% Z I$ F, q0 y2 f8 q. k3 Z1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
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8 L! L& d4 B% s% \' d2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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* j* A& `/ g( ?5 {3 i2 N) O3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。, C1 o# W% a- N. j6 q0 y: R* q
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：6 M' I; f- ?7 T2 y6 X
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1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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- \" s. b9 G- s" N4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户4 Q/ |4 E, b' t$ ?
7 Y' G: N6 S' Z" r9 h2 x$ R5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？. l' r6 u* J c$ |" W5 Y/ a0 ~
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下面这波操作，你可一定要get到哦！$ @; p! x% w0 E6 J. B ]6 ]* R
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申请材料：
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）6 Z: y5 y& W% y. }) f
4 x H# w0 b9 U5 C' ]+ N2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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g4 F: f/ |1 V4.银行存款的完税证明
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5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件: [: O I, _1 ^) W, P
0 d: C8 e4 r: r# w- ]6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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6 S1 u' p( H, ?* l( k5 L/ ~1 m7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人6 `1 a1 ^6 I3 `* l# u6 Y% l
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特别注意事项：7 }9 z4 `( G7 w: l" ?0 P5 [
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
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, C( }8 v4 x- u2 l: s0 a2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
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% q8 Y8 y2 _9 \6 C, x3、不允许第二次申请。
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4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。! [ }$ E! H% _3 i) N
+ I g& d) v A% i& K k. Q+ }) ^5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。9 \ w* w( w+ B, Y% b) t7 y2 I+ O
- |2 Y. F7 Q# |: M6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。2 g) L, V! ~: Q! P% D0 Z
7 [& m& V$ J0 N# }6 ^要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
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