来源：温哥华港湾+ |( Y4 q7 b4 L7 B+ u
# d! \# J4 ~5 h" x) L对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
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" p& N7 N; c* H2 a4 @6 Z! u加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。0 I: x4 g" a/ v' f$ t
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最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。2 n7 D0 O, [6 |$ v3 Y
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2.蚂蚁搬家，罚！* E% m: L5 I' [+ G' w( }" `
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2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。
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而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。1 x- n9 V4 Z& U& j3 G, F3 y5 }4 ~: Z
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！7 W) R+ B" f7 u4 V. Z
! N# _6 K, j9 d) g合法把财产转移到境外
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很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！' G9 }8 R" r' f, B2 {, U% \
$ Y; o' J9 F0 Z# ?0 L" ^: C( J根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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# n& K) X. {. \, s4 ?也就是说：9 w4 c+ W) \7 ?' X7 |( G' w4 b9 A3 P2 D
, i# R: n0 [) Z$ z- u4 @5 U3 ]$ q1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。
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`9 ?: }) k' k+ y2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！; D. R' L4 Z4 h: C8 Z9 r! b
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合法途径是啥呢？! h9 V$ q2 L1 Y; S( V3 k
) D6 t( a3 D6 J* v* |( k取得境外身份！2 L4 J6 A6 ~# l% Z* }& n. z
3 K) M) a. x% }* W. B- Z关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；5 ~/ ~& U3 C+ h. z/ r
) I" E( Y: P- M6 X1 e5 X' l( c2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；% N2 Z# c: u7 t8 F: q8 ]6 y) y
& U; n- g7 \# X5 z3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。% I, h1 r* }* j' |0 Y
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！. _" ?* K; W; s7 g4 D: u
" E/ o9 G! W) |一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：' L8 ^1 g; P9 N* e9 \
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1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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7 a/ \$ E1 ~4 b+ `( A2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移. P8 f- L8 Q) e1 `
5 a$ v2 H( V t( ]. _ O3 U+ R3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户+ A+ l) @" L3 h2 e/ `% L7 C
0 d7 s* |# |8 F {- U5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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+ K5 s v5 p9 O4 K8 j Y" c那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？
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% x! `7 H' u' J( c2 w下面这波操作，你可一定要get到哦！) B" y* R4 k1 U
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申请材料：6 ]6 J3 a1 G- P$ d) O3 K4 \
% I3 o( S: N, Q/ t- c% O/ ~1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）1 G4 ^$ F( @2 \& \1 t5 f
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明9 C$ ^$ e6 ^/ k3 O
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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; N4 n3 r" ] k% x' t4.银行存款的完税证明
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+ b& J: _- Y, r* k) O4 z" `, a/ F5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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) O+ A* ]0 {# N- J" s6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人! R4 A* i2 M) g# R
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特别注意事项：
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' A! q1 n2 N7 \7 N7 I) q5 i1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
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Y( z% n. M0 S/ y( u$ Q* s# z2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
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3 f8 b$ J+ L/ x; t3、不允许第二次申请。) I) E" m: ]" C) C& K
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4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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. q" o! e1 ~7 m5 V( Y: p5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。/ C" { y, R+ P; u9 i
9 Y9 X+ J" w9 _& H( s6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。& u: P- y/ h; T; I1 G2 K
) N, H- ?# k0 X6 ~2 Y要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
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