来源：温哥华港湾
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. y8 r5 }* Q. L% d: l对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。4 t$ e- n/ \ L' p2 \
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加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……# K0 n( n u3 M' z2 L
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！) y/ t" y) S3 A) z
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1.走地下钱庄，罚！, o6 a& D f8 ?% U
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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5 x" y. `+ C2 E; A" Z2 x+ f! k最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。/ Z+ P# a' V0 J5 Z m2 H
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2.蚂蚁搬家，罚！6 ]$ i- _9 [0 k) K
$ ~4 L! A/ s4 Y2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。
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* N9 i! W0 |" S4 t7 e而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！
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4 d: L; l7 L) y+ j# I2 i. {合法把财产转移到境外
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很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！1 R. c! H' y/ C
* E- M+ r6 Y. J0 E2 X' ~6 c根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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^ p) W9 W1 W# V/ u' ?& n也就是说：
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1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。3 }$ n) ^4 e1 _2 j5 }) u4 p' z
# n* g `# o& `! ]2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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: {% A7 F" m- l# F% w W合法途径是啥呢？
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, q( P7 @5 X+ b$ {: Q9 n取得境外身份！
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；, l) `* _* e Q/ y
! D) w: C; [1 g& ]2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：
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; }1 _+ ]& O0 Y: f/ V% k' E3 _5 M1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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9 h' o R+ \3 I, S- I3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
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4 l+ l" W! b0 h1 l6 [% n0 N5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会5 \4 @! `# o' g( S2 b
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？2 j& N. S& O% S6 F* g! j
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下面这波操作，你可一定要get到哦！ `+ J6 k0 n; u) T1 y* ?+ H' T
& \7 Z- _* T* P5 u申请材料：
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）5 ?" d) d% R0 S
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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9 P9 h5 g% z; `' e3 {2 S3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件4 W1 v( I4 d: g& u" f
: c* R' B0 F' G4.银行存款的完税证明8 Y; D- d$ m3 b0 X, X3 @8 ]
. x3 X. C6 n) k7 |" x3 P5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件- Y* A) N9 J* _
" ?9 s& S( n( J7 }3 f) J6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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- j) F' H5 c* w6 M$ R" n. z3 I7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人3 p/ e' R: D h
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特别注意事项：' v$ U3 ?" i1 S/ z
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。& O7 ]9 l( b. g5 U S. x! P3 f0 [
1 w. C4 H, R6 W( \* o1 r( X2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。! _2 d7 y, V& Q) ?
% ^' V5 l2 X5 E3、不允许第二次申请。
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7 C' [7 I$ V& H q/ H( S6 o1 [4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。/ f8 W8 y6 G( u
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6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。' C0 C% } _) r7 [6 t( Q) L
$ y& r' ~+ k- t要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！- V! l: s; W0 n8 T
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