来源：温哥华港湾
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5 d X) h# j( I* D- i" [' v对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
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% ?9 m( O/ J6 ~2 V加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……2 H6 B) n- i. H+ W- j! m E
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！" ^$ ?2 e* B, F9 q
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1.走地下钱庄，罚！$ o2 s* Z0 A" S! h" s% d4 p
& E; w- k# }+ `2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。) l# P- \' l; e# d# O! d: t, D0 ?
! P4 Y5 n: G% F/ m. m最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
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( S7 e" g- Z, ]2.蚂蚁搬家，罚！4 S, {$ M% I6 L3 A- L
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2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。) m" r/ w L- }. |8 E7 [
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而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。4 z0 l* S7 o$ u2 z" k4 K! X
7 u( i6 ?% a1 @据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！8 T1 @* \2 l' X
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合法把财产转移到境外5 E9 E; h! C* y+ S' D; `0 d
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很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！/ V" z1 y! {1 W6 ]4 S4 w
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根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！' K5 w3 ]6 N, R
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也就是说：
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0 `1 v9 }- |9 U i& F1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。
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0 G. N: ]6 X1 x4 H1 X2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！4 g% O8 ^. k1 G0 l
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合法途径是啥呢？7 h7 E0 u. K: g% ]$ m8 ]! x
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取得境外身份！7 Z' O7 `% T9 q2 w2 z6 `; a
: n0 c+ Z6 a; w6 `3 l5 A0 F$ G关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：; f* d4 q6 J7 \' l
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1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
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: d/ t# ~8 c; a: F% T2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；- o8 ]! w' g8 C- B$ h/ T& }
! l9 C7 T9 ~; u3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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: a* O( e$ S2 }8 w. h1 h, q$ v简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：3 {4 P0 R. r( c0 e6 a
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1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移2 a! a- A( s$ ^
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3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议# i0 O s( |4 O0 G
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
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, ~3 J! }1 q* v- s# R' }5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？
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下面这波操作，你可一定要get到哦！& Y2 P% h5 Q" n
. C3 p1 {; G8 {4 A& `# p申请材料： E- k# S4 \9 I( v- P" b; y
& j7 T8 `& S5 t3 r1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）+ F' f& j5 R( z2 @: p+ m
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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- r5 E1 X) U( H4 k7 d# v3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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( Q! h5 i$ N; ?4.银行存款的完税证明
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5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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$ X: s) |' @& W0 Y" R5 e6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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" v, c# b/ ^9 ]2 D: x. J" n7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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5 Q- c% U* Y" l8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人* t% n- p+ @$ k# G
& E) \7 l. |$ k+ X# q9 @9 a特别注意事项：
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。8 b E5 g& D; x" h0 f- @ E/ ]
1 B* }! M3 n/ v( f) d$ R. o2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。4 D+ P, B! j* m2 F( ]
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3、不允许第二次申请。8 ~8 t4 L: {: S2 B2 J P* M
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4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。% t; j6 I% M& A
1 o- C0 a+ _( ?& s. O3 @5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。& b8 q9 }% b, n$ e l
# {8 p3 G3 Z' Y# n# n" ^) \6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。/ b6 V" H2 {! ]9 f& J p
0 C5 N7 E- t, m4 C- |1 [1 P要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
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