来源:温哥华港湾6 Z# n8 Q G& N% Y
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对于不少移民海外,想要扎根海外的新移民来说,如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。! Z- C! ~, F- [
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加拿大一直是很多华人的终极目的地,好容易登陆,有人想用国内的存款在这买房,有人想用来投资做买卖,然而看着每年不超过5万美金的购汇限制,又只能无奈地叹气……1 A. m) U( i$ b. h
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大,全球信息共享分工的进一步紧密,如今这样操作的风险越来越大!/ o$ F$ o* L- s4 O' z/ h; d
! d, U; k! o5 T/ B. w' H& b1.走地下钱庄,罚!* a+ y3 t. n4 F' I( W4 ^
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2016年9月至10月,河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户,因总额高达3000万元人民币,他违规选择地下钱庄,先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户,再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户,金额合计591万加元。" n6 q$ ~- Q% {4 m% q9 H
0 v* E W# t! w! G最终东窗事发,根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,警方对其处以罚款195万元人民币。
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2.蚂蚁搬家,罚!: t( H. |- O6 K; T3 f& d
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2017年1月至4月,华人蒋某借用55人的年度购汇额度,以个人自费旅游的名义,将个人资金分拆购汇后,汇往他在香港账户,金额合计达269.38万美元。查处后,警方对其处以罚款38.97万元人民币。, K/ }6 }* U. V2 Z8 Q; U) F
% A/ V- a, b i; w2 J* D而此前2015年7月至2016年12月,另一位华人宋某为实现非法转移资产目的,利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度,以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户,转移资金349.27万美元。事发后,被罚款68.3万元人民币。
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t! g5 ~4 c, g, S据报道,仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件,罚没款达到3.45亿人民币!+ `1 b* s7 }% d/ h
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合法把财产转移到境外8 X/ S9 f+ N( V) M. [/ v' [
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很多人可能并不知道,就在去年年初,中国的外汇政策已经悄悄做了调整,开始向海外华人提供合法转移资产的机会!
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/ `$ I7 i" N% h' [" {2 U根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程,汇出超过5万美元的大笔资金至海外,将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外!& U" n& d% P( J
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也就是说:
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1 b& p( z# a: |" Y1、作为中国籍的加拿大永久居民,可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。
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) z5 l$ z' x) `! s2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。! h( T3 p+ D. n+ n
, u5 w! r0 n- A0 m说白了,海外华人想要合法转移国内的大额资产出国,可以!
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+ x* S6 v: Q1 A) U' f合法途径是啥呢?/ a8 U8 s. \+ X; Y/ f _, c0 f
: G! O" L, h4 q% B3 A取得境外身份!
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+ \6 l* U2 M0 G9 z; J- w0 i2 t关于这个境外身份的定义,根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法,以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外:. V2 h6 q# g. H- w
5 P! c9 w- n0 |- }' f" }1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人;3 e0 e* E6 p. Z% }4 @
& _" t. Y9 c) E9 t- ]% x6 k2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人;5 x0 p: {: l5 k; a) \( Z
' p; p' q0 Y6 X: }7 K9 M3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。' a: Y2 R, i8 j8 c
; {5 D& \5 s+ h- T5 j1 K: l) K& k; `2 U5 n简言之,就是中国公民,在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权,也就是咱们加拿大华人常说的PR,那么你就拥有了合法转移大额资产的资格!
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3 D# l) V) i- } Q6 j, b) k一起来看看官方解释,对大笔资产转移者的要求:* m! V; F# C# B! A0 z8 x3 B& `) w2 q
5 L( L+ p" ?3 a/ B/ f1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士(包括从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民)" Y6 Q5 H) D2 z( h( a6 S; w
3 q( \, e3 x5 \3 b* h+ N2.需将在中国境内持有的房产售出(可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户),其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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3.对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
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' k: R/ r5 u/ r: [4 `2 a2 ^. M) ~5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民,有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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2 a8 T, e( z' g5 e0 q s3 \那么,最关键的是,都符合条件了,想把钱汇出去,怎么操作呢?
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下面这波操作,你可一定要get到哦!7 ^3 M! ?" p. }
+ }9 Y- |& D9 ?) ^: N申请材料:) I9 T$ @6 A9 i3 D" i
+ ]) c1 A% K r$ ~0 i; x1.身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等)
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3 n d4 R7 x2 t2.中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明
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5 w# B. `0 N" S" H% j2 I% m! X% h3.境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件) y9 a7 e+ X" N( ~9 \) M' n9 u0 D
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4.银行存款的完税证明6 Z) ?) v+ p" `% b, h$ C4 K8 h
) l! ]# x v$ M5 i9 ]. e1 ?5.原房产证(售房前)复印件,卖房时的税票及税务局完税证明原件,过户后新不动产权证复印件: L9 S3 S4 X4 ~- j% Z: e9 m# E
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6.存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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/ X. P& C' l3 p( P/ |' F6 U9 Q) A' ~7.委托他人办理资产转移的,应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人
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# k! F& e" E+ U1 a" z( p" s特别注意事项:
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1、申请材料齐全之后,大约20个工作日办结。3 s1 H" Z' E' f% F9 Z
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2、这个时候千万不要漏接电话,因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务,否则过期不侯。# P# l0 y8 N6 f( m, }* E; ]
; r) v/ Y% S5 e% K3、不允许第二次申请。, d9 M) L! G0 {4 U
6 Q1 s2 [! i; ]: d2 u4、正在办理国外永久居留权的不适用,如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记,购汇金额不得超过卖房款。
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, x m8 [6 ?/ C5 u6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额,分步汇出,首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半,首次汇出满一年后,可汇出不超过剩余资产的一半,自首次汇出满两年后,可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的(含20万),可申请一次性汇出。7 k* C0 g# g2 E( r/ p' N P
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要记住,所有合法移民到其他国家地区的中国公民,有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会!7 L! ]# ~6 O' V* a6 m
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