来源：温哥华港湾
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( r8 s: _' Z4 a1 H, Z对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。; X# v2 d% T/ j) l% o
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加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……8 r! @, Z0 |: Z
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！- G0 K% K4 @# B5 i
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。- B( v3 |% F4 Y2 I/ u' V
) C5 {6 E4 ?; g/ B W6 x6 ^! Q最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
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2.蚂蚁搬家，罚！ e5 |, e- |% v ?" X7 T- X/ T" \1 i
, t% f, |. l, P- w4 F4 }2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。* ?( ^, Z) Z4 `) S" o
( n& Z7 B) C, _# {而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！/ f$ [& h( b7 ~' J0 [9 ]2 w
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合法把财产转移到境外8 b1 E# _+ n# S& `2 ^0 c7 R, _9 ?
. X* z0 Z: u3 A7 m很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！
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7 a, N+ |2 s0 R! L% t根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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也就是说：1 U- F+ [' C& r* ~8 i% n
: {. S$ E6 @ O$ p" _1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。$ P9 G7 R- G, D- I! d4 s. n
a7 z7 p2 f4 q' u+ w2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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9 I' h; V' ?; O' W8 m4 h6 `7 j合法途径是啥呢？% h+ A/ l) g+ ~( j# f6 l
& c5 i/ { R4 g& `" B( d取得境外身份！' k6 R$ U( c5 ?$ B4 i# F
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
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5 i$ x( i8 X2 M ~2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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! L2 Z' O! f* t& a) Y0 O3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。. z( R( z* f( i3 D9 F' ?2 c' l
- u" e: m9 @8 f, n: }简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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( f! k& q; g2 A: g4 |3 s4 U一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：( J S" O( K5 @8 s$ p5 G
* X8 f2 w" F/ w O1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）" t% P/ c% ~: m% u
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移* s: {( D/ Q w# N9 Q& f$ P
4 S* p1 h' ^, t h `0 |& x- l" S3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
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5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会4 L) Y; _, |$ N. ~
+ V8 ?5 r7 u. y; `那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？0 X. P) `4 b t0 W' H. j$ d6 ~
+ R7 A$ d+ O8 o. ?: j$ \下面这波操作，你可一定要get到哦！
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) }" F J N2 \2 Y申请材料：& Y$ {" Q4 z5 g. i0 a8 K' h. I
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）7 Y1 t1 D) D6 t9 Y, V
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明1 e! G/ }$ E6 U! z' o
' I: Y& g2 _7 O8 @5 y3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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P% h. A( O2 C1 P9 Z4.银行存款的完税证明) t! y2 l' H8 [. _( c
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5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件0 _- R7 r, _; j z& l( J4 o# ~
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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7 m5 J( p5 B4 P) [, c5 ~8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人
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7 Y) F. E) T; U7 t; f1 W特别注意事项：
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。- {, x" N8 |' G1 ~
% R6 C! h( y; M2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。5 n0 S. Q4 g, f1 o7 O* J
; ~- l! N, R$ o3 T: Y3、不允许第二次申请。# b0 G0 M' u: g
% [5 b& `5 E9 t1 v) G9 O/ [( [6 {4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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+ ~3 N$ H& v5 B; k5 |5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。
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6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。1 E/ m+ S& s* u& w
9 r1 B0 n2 c$ U, r% D; `1 E" b要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
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