新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：5 S8 _1 R6 l! i B1 W) W6 b f
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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, v, D+ i' v# Q/ J `7 n2 J$ S2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。) @/ n3 I; n7 X1 |& K, W& y
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。5 Y/ [: R: O4 d# ?$ H
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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处罚标准
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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, L8 A! W ?) z( L非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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9 D4 u: F% M' z9 K; G$ m网友热评. a$ k$ h. u0 L4 a: D/ v }& ^( T
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“支持，强烈的！”& N/ {% N! i! s
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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2 E- `! N* l/ s* ]& O1 O8 r' D“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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6 C9 Q. z% y& c0 O8 Q" m# c“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”- h3 E0 Q7 M2 Z* z. T/ Z& H7 h; H
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% a; j6 K2 K3 p0 u& U4 u% Y0 G“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”) |8 l. E7 J* Z# d# t$ l
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; {" f1 F0 y8 H/ y0 C B! s1 Y“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”% w7 A" y5 ]+ E, t) s% {$ i$ F
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0 j* [4 D7 @) m“小留买超跑咋办呢？”
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: r w3 W, G' T6 K3 f8 N7 D4 [“早干嘛了 呵呵”
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“早换的据说也要追溯哦。”! n' L% U' P. [9 U
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早换的也要追溯
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。# _1 J+ I4 R4 d, p/ \
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' E2 a% ?" M9 p0 ]3 j2 @5 s. P4 S" D外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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9 S& i, t1 q+ P两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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