新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。- V+ {9 \' a" Z% C& x
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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/ F I' c. \# C; o0 Z资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。. @; W& U$ [" D2 ?. ]# D. E2 }! s
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, Z# J# y1 l$ V6 \2 }5 `现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。- [- D! Z0 q+ a% h; |
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* h& }$ K. e0 T! h' {0 N处罚标准
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。6 H5 V- O" G v6 Y/ E$ u9 w
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。 |& q5 n# q) L' D
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/ h7 {0 c# O! c$ A* L“支持，强烈的！”, S, C" T$ r) B" U
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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4 v) `9 G3 S9 ^! A" ]& j$ @“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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1 y( A( n: s" c1 J7 e6 D“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”2 W' G5 b( B8 L: R
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$ L/ o$ k, S4 {1 Y$ q! X8 T“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”$ b- Q2 g X- K6 I: D) j
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”* |* [4 g2 L* S$ X
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( g) z) v7 n. f- J4 \& D“早干嘛了 呵呵”# f9 ~; t, O1 E8 B9 x; p, X9 L" d
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8 U& Z; N; _- X6 Z“早换的据说也要追溯哦。”
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早换的也要追溯
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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% Q/ D4 c) B3 f2 F2 W外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。% ]7 k- L* i0 R4 y' J4 Z& z+ @3 @
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/ O2 J3 H5 K$ v( N! V两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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