新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：% T" o P1 p3 H0 E
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* l) V: l ], M. f- c' E* Y6 p, o1 r1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。4 Q9 w' z% u* q& |$ H; x4 f! F# {- v
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。" {+ J0 _3 B; T( k0 }$ O7 ?
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+ B2 f4 B. q- p4 {. S资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
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$ o, T% B- s. n+ X4 G现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。- r, R& C, s& c9 F% |+ ^0 f
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" c! X/ P8 H$ |8 R处罚标准
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。2 [0 {" } x M5 L7 Z" J
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6 a6 H( d; H% C非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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“支持，强烈的！”# O/ ~, }. G0 F
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' g5 l( N: X5 T! w% J- `“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”1 S. k. w! ^. O5 D4 P2 Q% [. H: n
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% P/ t" j* e2 J( ?( _% P8 k& [) O6 `“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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0 C' ^6 V$ I4 F) ^: e" f+ r' l4 Z“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”, ?0 r" R3 H+ q
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”% x8 N2 ]. a ]4 Q
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0 H$ T; `3 ?4 C* T% [. \+ g“早干嘛了 呵呵”
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% q: e. ]3 ^2 h* N$ L“早换的据说也要追溯哦。”: K6 {) k" T3 I: _% c
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3 F* n& }! t4 G& @& {$ g- ^早换的也要追溯0 K/ @1 J2 y) c, T/ F" t8 d: r4 _
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。" ^4 P, N; t# E+ H
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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2 P5 b' m# s* L7 A9 }0 w4 e两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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