新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：# X+ ` R: r" T/ @& \9 G9 e
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。( `1 a& B. M/ L6 \8 p
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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: @& i9 t: _6 k资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。/ G3 Z7 D7 x& S$ ^ N
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5 y) k( u B2 a0 X现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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处罚标准. G8 j5 N# X& z; M5 V6 Q
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。6 v* n# L& }4 l) _
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8 Z1 \) T, ]' j1 {2 I, f1 m$ w0 ]& K
/ U* B: s4 N) S' m/ N& G“支持，强烈的！”
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0 ^) p! V( f/ u6 e“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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" O9 }1 q9 `( Q- Q- y* y“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”- e2 O. I8 Y: L! e4 ?! C
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0 ?. ?5 k S0 Q6 z7 Q" [6 h5 O“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”) G2 |' T; Z9 F- R
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“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”$ n. m" _# T0 o$ h+ `' M$ ?6 f5 K. ^
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”3 q1 ?5 I! B$ |, _! \
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“小留买超跑咋办呢？”
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“早干嘛了 呵呵”
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+ b+ x0 c( F! v5 U4 W“早换的据说也要追溯哦。”
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D, f2 W5 s9 j. q5 j早换的也要追溯 V% P; l" C1 d- a
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! D8 X9 t0 K% d$ ^9 P1 P% @国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处. i6 n' I% q" |+ |' c5 c6 e+ n
" {, F: e9 a3 [去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。6 X* h7 o. g/ i9 E5 a/ `& {( t9 E
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。: o4 @" x3 s7 k& E! n' \+ o
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* ^ R' J7 r: l, |3 d8 d/ O两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。# {6 B4 x# t+ ]0 m; h$ f
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