中国开始严厉打击地下钱庄

新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
9 \2 ?, s* _2 x8 T0 V1 s: B, l' m  e
- {- z7 x3 y1 q( }: x4 ], N

2 N7 r: B" K5 h# v# M6 E5 g1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。



2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。

; b. `- f* D  C, I4 a


( p" F8 ^8 w8 {
资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
8 b+ C5 t; _  _! H9 T9 ^$ r4 G, @
( z8 z* u$ I& L+ \: d  Q/ q

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。

) C+ T  |- a* H* a. n
- I" _( o. Z3 O# C& ]6 F% Z& y- j5 c

: k) S9 A8 |  R4 G


1 r2 X. f* X' a: j. Z处罚标准


% K+ D& P5 M  L0 Q; o
+ Q' l; Q& r0 O6 C2 g根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
0 D7 D, N) I  e

4 g$ E$ ^/ {. W: a
/ l8 W' x8 z7 s3 x1 Y& U  F非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。

  C$ Z; k- s" T  B
- ~- ]! P$ s0 W+ }
6 q8 n  r" D8 M5 c4 V
: q/ D2 m' [% |; A7 j" V3 {

7 B3 Q  H+ o0 h
& i- f6 Q3 i( P+ Q* ]1 y网友热评

/ a. C! `4 Q% c% L7 l1 j  i% ?
, W0 Y- e+ k' v4 ]/ ]( e
$ q! _! d0 P7 M1 Q; l$ Z

“支持，强烈的！”


# o) M8 S6 y5 s/ q! ^& t
1 v9 o* v. e# K6 o/ ^“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”



0 B$ P3 N3 [' a, b$ e6 X5 S& \“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
+ b$ K- |  ^! r! y( q1 M


“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
* x" D- X0 l/ ?& c
1 u3 X6 P+ e1 C% j

“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
+ S2 p3 d2 D: j6 s# o1 R
+ w) P3 h4 P/ T8 i* K1 `) x0 T

2 P5 P2 @" J7 w“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”



1 E6 V  R( [! M. _7 f“小留买超跑咋办呢？”

: o" |# z! u3 V; C$ Z' V8 D4 Z

& ~/ m; T0 {" w3 z“早干嘛了 呵呵”
0 {& p+ p$ ?1 y+ H


2 u4 f; H) P9 W4 H“早换的据说也要追溯哦。”
# G* D$ ?: q. A
0 v5 N% F& U' m6 l, j' l7 H" Z
9 p7 M1 P$ Y& O) |
早换的也要追溯

# o9 _. {9 h/ ?. D: w
$ E( d+ w' N. H( ]0 c
国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
6 p! W$ y) ?) n# f
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。


0 h! A7 f/ U" ?0 i2 X. E
+ C* F6 ~8 L) \5 |4 h" w( z9 ?. i外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。


; R, \+ J& X% ~
两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
4 ^8 |; Y6 H3 N2 p7 d. d5 j
& f' j. {& e+ F2 T8 R8 }7 n% u! j

好帖，鉴定完毕!