新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。' M2 A: o- P' b0 a1 g9 ~" c6 M+ B
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# q5 K! ]/ E$ S% A资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。: M/ `2 l4 e- B8 B, [
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) |8 C$ M: Q. E% a" u- H现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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z' V5 S/ I1 X* \# e4 ^处罚标准6 S+ i0 m& D5 {# a0 L4 C
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3 Y* ^2 |1 ]. V, r9 i0 b. `根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。$ z# ~9 Y! j: _& \" M" n7 i
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2 b9 I* f* w \2 o. B" w非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。9 Z9 [& y# E G6 W2 x: }2 c
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% q* V# o0 N7 g2 n2 C5 w网友热评9 t9 w( J' \8 Z
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5 O, j# u* P' I: Y: u& _“支持，强烈的！”& m# M, P! C! n. c: O; h
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0 Z( s! R* {* S) M3 |“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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3 G) C) w- z" o“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”6 X V, p H+ J& o# Y5 O
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- V+ n0 m' E4 f9 J( F( [“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”6 S" _+ I2 k' V/ ?, b* m$ s2 t
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. H: _0 U9 o6 l( C @' F“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”3 q5 G. L& F) W* U
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”& L: ]8 r9 r" C. C( I
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“早干嘛了 呵呵”* x( B& O0 l- H3 ^. n. ?3 q
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; r6 V, Z& A& t( a1 c5 s“早换的据说也要追溯哦。”
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早换的也要追溯
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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% [2 h' J3 b+ Q Y去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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0 x C' E* O; _: V* m9 G1 \5 T$ ?两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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