新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。" e8 V7 M" Y! I9 F& z
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* T- Q; g$ Q5 _1 C9 z1 E5 g( y. f2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。7 x4 G7 Z" y: X) U! z
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$ ]( _. G, g; y+ S7 u1 D; b+ l3 `+ d资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。0 y, D: @) J( o$ h
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。8 u! v8 ?) b( e+ r
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。; D' l' M* c$ T& L$ Q
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0 _! d0 g r/ l, |) [“支持，强烈的！”
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”: P. X- y" ^0 ], L& Y/ e
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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% |, F! W/ N6 j“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”' K2 F: z/ ~; q, E# `
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/ ]9 h7 ~; g: |! O+ o/ b: @0 N2 _“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”- L' S; R* {) |3 _
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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1 B0 H9 T$ p1 w5 {1 s6 _& O( l“小留买超跑咋办呢？”
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1 F+ e. D6 r. {1 p" s4 {- j
2 f% p7 l3 ~; K3 ~! p“早干嘛了 呵呵”7 X$ t7 ?3 A" ~' A0 s0 r" W. @
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4 V& R9 D8 m3 i+ c5 L. d“早换的据说也要追溯哦。”
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% c/ f% Y- O/ J4 `3 X3 {5 u早换的也要追溯' l$ N" r/ T9 P
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5 C" j7 f% ]+ J5 P" |3 g# K6 G国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处% d4 y5 r6 Z# q- J) b
# g5 q) x# w* i; u e去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。$ {* P4 k8 z/ c) F. `: z" c) O
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5 P4 M- w3 Z' w0 ^( m外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。9 F+ H c Q% n/ I+ L5 |8 y0 D
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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