新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：7 @( D' W; g3 [. a' _
! I1 e) W( g/ r
; }! K2 h9 y- i8 q& F( J, s
* ~! d" z T# a
1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
2 o, ?, b! N! K8 Z) G2 V! X5 e0 r" U2 w) u
; l b$ f& z7 W
+ O. u+ z+ e/ f7 k2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
9 N" {6 a! J2 w, \3 J. R k0 l+ \, J% w% P+ l0 R v" T* b; C$ m( s
' o6 v3 |' n! N9 O1 A0 g: F9 ?
W: r" d4 k0 b! O
: }1 c4 L! ]- |" O' e
. e' ?, I6 d: \8 k2 O' F M3 i$ q) i资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
! |1 l- ]0 X6 l$ V: I% Z9 o8 r% @& }. w$ E
- Y9 C P6 }2 Q s
; r" B9 p6 N; }现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
/ h3 [+ l: ], N! H- t9 J: q8 W- p( z7 d$ G$ j+ Z' Y
9 U, P% \. W7 r' F, M) R
7 `: k5 w! c0 I8 j
6 [9 r0 j9 L5 K& ~: T4 V3 A) q5 s0 s! |2 F3 [- Q6 v: `+ ~ I
, r0 l- e/ t2 i6 W2 J G
0 R9 v: p% {8 x! x6 [, ^
处罚标准
6 {" @1 E2 i1 ^8 ]9 r
1 ?* F2 x/ A2 r' |% l" _3 x* L$ b, O" C: D: x8 d
3 P! ^: U/ P7 D9 |根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。% Y' w5 N( @6 R+ u, O
' M4 N3 E" L, j$ E- X
9 w$ b6 q2 P/ G& M8 l+ j
, f5 V" O" \% L. e7 p' X* U' j1 Y
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
9 ~- c+ P) ^: R# P2 t5 L: U2 ]2 X- h' s' J( u6 `! _& d1 x
- F' p+ B: [& t x+ N4 N
5 R$ H. m3 q6 D( G) n5 \* ]3 ?& f: }7 U
% V% c, z3 [1 `" n; ]# }7 a( D' b {3 s2 v" N: t4 P% W+ ?7 j8 {7 |
9 `. ]& c, Y% D" r网友热评
* }& i. J* \! C+ U! W% V
- [8 E! w0 p3 P6 k8 t
! P: i- n" z, |" j' G9 V
O! t, D5 L) g2 _7 g1 d1 u9 n$ L' n/ q4 v
; }+ \8 `4 H h' s4 F! M7 N“支持，强烈的！”
+ Q8 {5 E3 T+ j. M* e
. y3 V' Y" w2 _) X" b, i6 G( o$ n; ~4 P0 }6 q- C& [
3 U6 Z: _4 t: ?$ x9 d' N“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
0 c5 G8 m! u4 N8 U Z7 q( e' k# F
/ D6 u. w7 b; b/ m
6 ~% a, q7 O. h# z
“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
& T& j4 F4 l- R2 o! d# V2 P9 b: _) ]7 F8 L! W. @4 ]
) D% v0 [5 v7 @/ ~% [7 C' f
. J7 F3 B G8 m2 |* Q. p9 d0 c
“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
8 }) b; K9 H1 X0 z# v" q7 e6 w
$ `$ V- g; ~+ v* @2 m7 Q, m; j" ~6 n% j* [. p8 m$ P
) t) y$ i0 }/ z6 Y: T: s0 z) M“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”) y* r3 H3 H" q1 K5 _" C
0 O8 U, D2 b: h! [+ }+ `) u' j
' Z5 {* a0 K, G. n2 W7 l% ]3 S7 z9 _3 ?
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”1 y. B! ^( u6 o3 ^
0 j# h- A8 P' }9 q( ]
0 t, @+ m1 ?8 z6 @: O" k1 o! o& D
, H: w2 ^$ d4 h# P$ h4 I2 P; {
“小留买超跑咋办呢？”
+ _% o* l: Y$ ~# |$ R& c( U4 j9 l+ l9 F2 r$ J- O1 s6 P
: w1 z6 d3 c! E7 F* E/ z; z) @$ y) \: Y" Q4 J) q
“早干嘛了 呵呵”
% I" J8 Q% l- h3 C0 a' Q$ b: |5 Q; t! w) A
" N- Y. X# `" G) G5 Y0 V8 a
2 `9 g. T5 @. j- ]* u“早换的据说也要追溯哦。”
4 `% Z8 T$ h, s r2 @6 y' n# T a2 C L! u8 l& l
* ]. H7 a( X' |9 ?
4 g1 o D! ] \
早换的也要追溯
' T$ f Y% T8 ^3 e
) v% c) E6 N5 B: \* P2 a
4 f4 f7 c8 d! F( t- S& R3 D
, S e* e% u; C* a国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处 q( x; `5 H5 ?# z
& e' W5 |: U! D8 Q R+ F W
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
5 l0 c4 p. Z( r% _
! Y( K. `( J5 m. @) B/ ~' |5 r+ q( _$ G' u
+ ^, n# u/ p& n% `7 |3 x g
外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。3 @5 d, m, V( Q2 H+ A! A
3 _; P. v2 ], u2 w4 d
+ P: Z. G6 V* N- q, M+ b0 {" I
& F6 X. x* R5 O# D I5 S) L两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。$ P. H3 B2 y9 s% D7 R
8 s0 \6 b0 w$ K5 m) Y, I5 h" b
|
