新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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/ D- X- h3 Y4 t2 a5 D; l8 {1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。* ~4 {! E+ [6 y g/ O
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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7 f: q" s+ \- f- H' ?- {根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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8 V* u# H, X9 j; n非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。# k/ L, P$ a$ k
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- }) f) ^- T& e$ M* h: {网友热评
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“支持，强烈的！”( W+ {! f5 v+ J+ Q7 V
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”8 G+ U7 R. L' m# _$ x: p0 g6 D
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' u& ]- P" u. w9 Y% z2 d6 K& _“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”: L y$ ^- L O$ W, J- p( M
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& _1 z9 c4 t$ A! w4 G“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”7 }% l' M: @/ B# q
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9 c0 v! C ~+ D2 d+ n“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
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5 [- x& n0 s" z& Q“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”; A" H2 E, _+ T8 Y" c' i( Q
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“小留买超跑咋办呢？”1 \# Y! k# K$ K7 K* A! ^/ u
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“早干嘛了 呵呵”+ C! O2 M! S5 G" T$ Z
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$ A6 Z' I1 q5 k# J“早换的据说也要追溯哦。”
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# v$ N T, s& m! }; G( `早换的也要追溯2 h) D& p- }( V$ a) D
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2 k7 f3 Z, x7 o- k" O- c国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。2 Y# q& z _2 \; H% i! M2 E
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& E" S% b$ f4 v外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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