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[金融] 哪些转账行为,容易被中国税务和银行盯上呢?

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你来你来 发表于 2018-12-2 03:47:33 | 显示全部楼层 |阅读模式
哪些转账行为,容易被税务和银行盯上呢?
' w9 H$ T  ~8 v' w* B, I! d4 W1 \: o) }/ R
一:大额支付2 h, x& T0 _# z, [3 b

8 G8 O& R4 z6 O; ~7 {# e* F: P中国人民银行中对大额交易的定义:
4 t$ d1 S. I8 j
* L' V; f9 B1 l$ G! I$ K$ G0 M(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;(2)金额20万元以上的单笔现金收付;(3)个人银行结算账户之间,以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间,金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:
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(1)大额转账支付,由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统,连接报告。(2)在交易发生日起的第2个工作日,报告中国人民银行总行!二:可疑交易, Q# H( c  f- q- `: T
* |+ P1 h) }; T/ S8 i
如果你涉及以下几种情形,那就要小心了…
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# e" C; b1 _9 Q# L/ z(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。8 r; m3 M: c3 ^0 d

; l+ x) `' w% J* S5 j/ ~(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司,动不动就几百万上千万的流水,不是洗钱是干啥?! X1 n. u! j3 e5 D! U7 c. g( @
$ }8 p# d. u* C4 q+ o
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的,天天收到钢铁公司的大额转账,再往影视娱乐公司转,这合适吗?
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$ j& D" p1 \: ~2 u1 Q( c
% f( Z* G8 r6 v# K; B0 J. G
' K, Y* j4 G3 I% _6 T(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万,明天又给他转200万,过了两天他给你转了500万,你说这能不引起别人的注意吗?
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(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了,前段时间突然复活,而且没什么业务,却有大额转账进入,你是中彩票了?
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(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的,看过电视剧里贩*的、走私的吗?都是一箱一箱的现金啊…
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( h( M6 @4 `: O8 v, y; o(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户,各个银行恨不得都有你的户头,一旦有大额交易了又怕查,转了钱赶紧销户,这样不被怀疑才怪…( [- T. E1 |! N% Y5 j+ A
" H5 o5 A" T( ~/ @, z! d4 q
未来的财税系统,社会就像一张无形的大网,环环相扣,让投机者和违法者无处可逃!
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作者:水木然9 V. l3 `; D" K1 e

* |! J* b- S$ j人类正在进入透明的时代:
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, H  k- z9 p8 |8 E& s, o未来,每一天/每一个人/每一个行为,都被精准的记录了下来:你和谁通过几次电话?用了哪几个APP?微信聊了什么关键词?网上买了什么东西?住了哪里的酒店?乘坐哪一班高铁和飞机?去了哪几个场所?这些全部被刻录了下来,形成了一个个ID的行为轨迹。
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  H% I+ P9 a' b5 {未来,每个人都要在大庭广众之下工作和生活,每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私,其实这些在监督者眼里都是一览无余的。
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5 P$ A( g  V& W" |/ H未来的人,必须光明正大的做事,你的收入来源是哪里?收入有多少?缴的税多少?消费用在哪里?这些同样都会被清晰展现,不要再想偷偷摸摸做什么事了。
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$ w8 Q2 l, K5 d" a8 g+ i& I& }未来的公司必须正规化,税收/社保/个税必须按正规流程走,因为这些数据都会历历在目,再想浑水摸鱼,真的很难了。
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世界变天了,一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空,一下子变成了朗朗乾坤,昭昭日月。/ `) y7 S, p8 N; C% b6 O& ]" |

2 M4 L6 C2 q3 w( |: M2 S  R; L以上这些,都在倒逼着我们时刻检点自己的行为,真是举头三尺有神明要想人不知,除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。
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dgxiong 发表于 2018-12-15 18:20:19 | 显示全部楼层
多多益善!
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