哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
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6 q! q. O6 y% b* [3 E一：大额支付5 D" c8 a8 I" T* G* H$ G2 P; v( M
7 N! ^0 U. n( _6 e5 c z7 L8 W" y中国人民银行中对大额交易的定义：( L( N8 E. j M9 J. V
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（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
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（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易
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% Y- o. w' i" N/ e如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…7 |7 B1 Z* w3 v4 C+ s3 L" O' W
8 I. ^) s( K# D4 A$ ]( M（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
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（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？* ~% g9 M Y* `( t" W! }7 |3 r. D2 k) O8 X
: m! A* O% z1 ]（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？
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（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
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（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？/ ?1 |! s4 V; N+ c4 Q& x4 t, e
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（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…
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（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…
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8 ?8 s6 U) Q3 o9 O: ]. x3 g* B, M* j未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！7 Y# B5 p& F, I' V8 U3 r3 ?; l" F
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8 K h9 K$ G7 v" t# P( x作者：水木然; b" s9 E5 b- F$ x, ]4 _! \
- ^! V: w3 C5 n" n# }/ u人类正在进入透明的时代：- w2 m" v7 C' E
, p1 P. V' w2 i/ ~未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。; \' Q/ y; @9 T4 d
7 K( } `# w: w! ? ]未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。( w& a- M" _3 m6 ~ l
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未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。
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未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。2 N5 {6 O* e6 d+ A% O
" E- ]3 i' p4 q世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。2 @& ]( Z0 S" ~1 K, i" [
L$ S* ^4 x3 I, V( c5 L以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。: l: k7 Y) Q2 ^/ V6 ]
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