哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？0 @6 M" P. U0 J1 q
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一：大额支付
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中国人民银行中对大额交易的定义：2 M# l+ Q* Y) @6 w" K1 D
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（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作： F1 O3 i E+ \, m* O2 h$ q
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（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易2 }2 B; p, Q3 i* v/ d; ^5 r/ L" A) T
! P6 B3 e. L# b- z如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…! b5 U2 V; O4 W
, j- w# f' \1 v（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。/ e6 s% ]: P5 |0 K' P" O
8 h3 H# g# k$ r1 S& m3 D（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？7 H" L, N2 m1 N) z$ N
# E N/ p* }5 S$ l! {（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？
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（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？0 o4 h* Z% x% E1 f
! ^3 r9 E1 x9 p& _- r5 `, @- f* `（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？& q+ t! I0 v8 ^5 ~
: _) ~8 S* @: O# B5 X2 A# X（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…+ T7 v |' S& Y% B) y" p, q
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（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…- d# ]) F1 p1 R1 F
8 O. _7 G# y4 ~) n" P: V未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！
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5 c$ g0 Z' b$ q4 `$ a( l二
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+ v7 T9 l% E6 E( k( H7 Y作者：水木然
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人类正在进入透明的时代：9 s& n4 g0 v3 ?. E
5 F3 U! N+ i/ c9 q8 ~未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。) K/ Z0 O% [' M0 n
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未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。
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未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。& A5 }) j! R; p8 |; p6 v% R
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未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。
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世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。5 I7 q# Y- l9 ?9 m& Y$ K
% T2 w) m4 _( M以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。
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