哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
$ \' F3 B- I1 ~9 E2 D, @9 b/ j, Z! g. z
一：大额支付
' ~$ h0 p& } t' \1 y) n* j' H$ W) T( B4 S, e6 s% ^
中国人民银行中对大额交易的定义：. F8 i& D! D* w y5 I
( m* n" V! C g5 @$ t( b9 d4 I8 n+ `+ A（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
+ v" E0 d5 a( t. O+ I/ \0 Y* F2 l. d& U5 O) ~; ^7 P4 k, \
（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易) j" l; o7 V! S3 e2 x2 F1 \
: x- V& D7 N# ^$ y
如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
, |( y a) h# v6 y
4 A* J9 Z. t! W（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
( O" x& a" `% g
( B1 L5 r3 K2 ~5 h! k（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？3 r# e) m6 B% C9 Z2 p! E3 [7 i; ^
& x. C0 |7 ~2 t! o% L（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？( y6 M, Q6 N2 |4 \# i \
3 t1 L X8 g$ o5 W: z8 t
- O/ s; b- c; P( {" @4 E% Z7 Q1 Q( S& x6 T) W
（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
& P& f) v8 h% K) y& s& p8 t9 n( A! s
（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？4 H4 b/ |3 [7 \+ h. A9 k: A
4 F& u8 ^. N0 `3 y' X7 m9 j（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…' x6 u+ z6 s2 ~
7 |' }4 I" G1 H; N0 D% S* r（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…$ g: p% y- Z: R2 x9 U+ R1 d! w" O
t" U" L/ M: [" C未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！
6 B' J5 t" D1 W8 j- G/ i. T6 ~, e
2 B" p: b) ?0 Z8 {1 u二0 F# a6 v% o9 w9 }1 Z8 e
' w6 K/ e8 a/ B/ Q作者：水木然/ T, V) ]3 ~ z6 g4 a% [" O: R
" u, m H9 o0 h$ `' W) }
人类正在进入透明的时代：/ `. y. e# E2 n) N* i+ P5 K# w5 l
8 n$ D# u/ r: ~. I6 n
未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。2 j5 ]/ V1 W$ O/ ` ~5 s9 G! N
( w+ f# c2 h9 U3 g未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。/ b" k$ W1 v2 k3 v* c8 n
# x1 m+ ^, N0 _未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。
x2 ~. n. N/ R6 y; I
" ~/ }+ Y2 K X. |5 a; B+ A- H7 V8 |2 \( h$ T
, y) \& ~8 B( `& x$ m5 `1 d( q* P% {" U& d2 y1 ~4 i: @! h# A
2 p6 Q' F3 L7 M3 z9 U) Y
未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。
4 ?- R3 X+ z* i8 @. G# w3 f
2 V) m; u7 U8 \5 a2 `5 o- ^8 S世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。' _1 P* \# o' `1 O7 i& [9 O# u
2 f' R J" g& v" r( B
以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。0 L) ^/ i0 E+ n/ w! ?
1 N9 G& c+ ~+ E5 N O6 D |
