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[金融] 哪些转账行为,容易被中国税务和银行盯上呢?

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你来你来 发表于 2018-12-2 03:47:33 | 显示全部楼层 |阅读模式
哪些转账行为,容易被税务和银行盯上呢?
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一:大额支付
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/ ^0 p. F6 X8 ]* k+ ?中国人民银行中对大额交易的定义:
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$ a5 C; v) A/ v$ x1 Q/ {(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;(2)金额20万元以上的单笔现金收付;(3)个人银行结算账户之间,以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间,金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:& {5 Q' l' n" S% K8 C9 \4 B

! D9 z$ y; w0 L6 e/ g  L" S8 |(1)大额转账支付,由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统,连接报告。(2)在交易发生日起的第2个工作日,报告中国人民银行总行!二:可疑交易
4 ]3 h0 C/ Z/ I" L" W- l7 Q& }, q% p7 c) y8 D
如果你涉及以下几种情形,那就要小心了…
8 y! a* e4 |2 J, B
* ]0 e, Q) R. Z/ w(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
2 B' `3 O: u+ U$ c8 \$ p- s7 ]# J1 e
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司,动不动就几百万上千万的流水,不是洗钱是干啥?
# |) l) m/ O/ Y' W
( O& E6 m; n8 x. M/ |" e) a( y; l# X5 o(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的,天天收到钢铁公司的大额转账,再往影视娱乐公司转,这合适吗?; r, l/ P  s; _" U+ {
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(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万,明天又给他转200万,过了两天他给你转了500万,你说这能不引起别人的注意吗?
( |; W, {% C* `5 e$ Z6 H
0 P$ b1 w, H3 G(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了,前段时间突然复活,而且没什么业务,却有大额转账进入,你是中彩票了?7 E  U/ B) V& B

: [9 q3 I5 j6 W% u) ~(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的,看过电视剧里贩*的、走私的吗?都是一箱一箱的现金啊…; m2 y) D6 V3 d; x
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(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户,各个银行恨不得都有你的户头,一旦有大额交易了又怕查,转了钱赶紧销户,这样不被怀疑才怪…+ H/ h: [+ e: B5 _, ]1 x

7 ^' C  ^* x8 ]: m未来的财税系统,社会就像一张无形的大网,环环相扣,让投机者和违法者无处可逃!$ r  h9 p3 e7 E) a+ {
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* ?  f- a' m) G* E作者:水木然
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人类正在进入透明的时代:
, O  v  }6 b% V" `$ ]" a' n! O6 X3 f# c9 b8 M. \6 ?
未来,每一天/每一个人/每一个行为,都被精准的记录了下来:你和谁通过几次电话?用了哪几个APP?微信聊了什么关键词?网上买了什么东西?住了哪里的酒店?乘坐哪一班高铁和飞机?去了哪几个场所?这些全部被刻录了下来,形成了一个个ID的行为轨迹。% Z4 U- s6 i4 E: l4 K8 [
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未来,每个人都要在大庭广众之下工作和生活,每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私,其实这些在监督者眼里都是一览无余的。
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3 j0 C3 J7 G6 i+ l3 |% ^; h" |' J# z- k8 R未来的人,必须光明正大的做事,你的收入来源是哪里?收入有多少?缴的税多少?消费用在哪里?这些同样都会被清晰展现,不要再想偷偷摸摸做什么事了。5 Y7 g9 S$ q% b7 d$ \4 d$ M5 l
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未来的公司必须正规化,税收/社保/个税必须按正规流程走,因为这些数据都会历历在目,再想浑水摸鱼,真的很难了。
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* n% D' k) W! P5 s- o世界变天了,一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空,一下子变成了朗朗乾坤,昭昭日月。" x, n; u3 D! Z& ?, l

6 s, M/ D; T6 P7 ^3 t0 y$ L以上这些,都在倒逼着我们时刻检点自己的行为,真是举头三尺有神明要想人不知,除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。! w  y3 S7 W! h* @5 H/ R  r
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dgxiong 发表于 2018-12-15 18:20:19 | 显示全部楼层
多多益善!
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