澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。8 c' J7 ` w% ?. r% T0 c; H$ y- `
7 ^+ d1 k1 J+ y r目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。/ N+ b- P! j0 j) w0 I4 P8 S4 V) b
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澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。0 I) c. h; h' d5 Q7 C
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如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。
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联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”
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澳房市成洗钱热点
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澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。
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金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
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/ {- g! A! J5 z2 V& Y博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。0 m% T, y2 w! `& b
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澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。' n# Q! }/ P0 L x
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来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。 N. j# p' p1 G7 }7 `
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' h6 o+ v& X: S4 B墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。, ]" l' z( d% n4 x2 i
8 Q/ E8 X" i2 `" D5 c房产业、法律界对扩大法律感到担忧/ o* D, K( K4 t. w# E1 f
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然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。% k2 ~$ F6 N5 {8 c& Y9 g
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澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”* K" a6 C4 P# i. B( S
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新西兰的反洗钱法胜过澳洲; e1 G. T. W( y% Q" F6 v
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虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。) _( k k& M O9 m2 E. |$ X+ y8 U0 ?% @
: j; R5 L, S5 {; }! _ q澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”; _; x. {0 B0 d O" i
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不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”
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, | Q& s/ U( J9 \但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个! U% q! z* U8 \6 Z: F* a
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