澳洲成为房地产洗钱天堂洗白数十亿脏钱

澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。

1 O/ F6 `3 @- M目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。

澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。
  a# q4 r# B5 K+ |5 x
如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。
: h2 T) q4 {" a/ x, ^; u
联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”
& `4 j% i, s+ J4 K. n

( f( `! M5 x; R" m" M; K
( W: u, U4 V; n  r) q  \澳房市成洗钱热点
' h- ]7 t! n$ H- D' d* g
澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。
! H! f1 Y( o( [' E" F0 \
金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
" Z- J3 _( o) T# I: Z) {
博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。
! m8 t1 l6 p/ v( b) ?+ Q$ V
澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。

. y0 S- P7 [7 a4 H: X1 }4 k来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。
; d0 y2 W  w4 u4 G; f( e
* E+ m, o. T& Z# y

墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。
* Z% v, D) H9 d5 N, H% b
' g7 H) S+ {7 t% X5 R# s房产业、法律界对扩大法律感到担忧

1 d& j# e* Q0 N5 m5 O& d) }  g然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。


3 z: n- I. v  u: g$ x) C
2 R) @/ b5 ]0 W: b% C澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”

新西兰的反洗钱法胜过澳洲
. D- J) v, e& B
虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。

澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”
7 q6 K4 V7 q6 z! y. d
不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”
" n3 P3 X. U! y9 D" _7 v
! o3 C! b: s8 V/ h2 d但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个
" t& x$ H. T6 I$ \& C

非常不错....