澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。1 f. F8 r4 w0 T& _ |3 j
% I0 z) K/ H C& e目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。
/ l, q$ z' b% d
/ Z2 R v' g N5 ]% _澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。5 C9 F4 x1 p. E3 I: {' g$ r
: [. l) R2 t% @) F
如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。6 j' p- d9 U4 g
. {9 F* x8 Z8 m* C t2 W+ ]联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”
. C, g8 r) ]# W6 ~" ^/ a- X6 T1 |% C+ }- T9 z* p# o- P# b8 _
1 B0 y( |" G" L" r+ C. M
# {) x( s( J' h) h, f澳房市成洗钱热点
% ?' e2 T% m# a- k
# W/ v) e. x2 |) M, \2 Y- t6 `9 W. _澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。
4 q% T% w) y s& b" N2 E2 a0 h$ v1 Z! ^% Q+ R5 h
金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
6 }# H$ m) L) o" ^0 J, f) _1 p& ~) s0 [$ E9 { g
博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。3 Z5 n; [" a* s: @7 T9 M# C
- v+ U1 l& f7 }1 q, x+ |2 t" H澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。
) [7 ~3 r6 l: N$ i S# y/ j# i9 g L5 c4 L& A# k
来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。
8 y' b4 H, I" y% ^8 `, u/ S- d$ K' T$ M% e4 j2 @& I, G/ B) K
" T+ \! ]4 Z: I2 m1 y, H
& k& F ?/ D2 b! U: _墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。, i$ m: \6 I# I7 O& ^ D& f
! a. N1 G: e6 X& ^6 r$ F! @8 V
房产业、法律界对扩大法律感到担忧' e" p* X" k: c8 [, M* _" a+ N8 X' n
0 y& w3 X3 J# t: j+ A, Q
然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。! E, b+ F: } X J( `. q
) i1 X# v5 W( q; U5 c! C5 y8 W- P! {; s' @7 i' ?0 }9 i& M
) L8 v3 l$ l! |3 ~0 Q2 f2 K, e$ @澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”
6 f, n& J4 Q- [/ B( V/ V
4 L) n- ] s A4 m新西兰的反洗钱法胜过澳洲) U9 j) K( e B3 N2 ^3 a
) r& M0 w* r: m1 T' _虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。
3 e5 ^+ p; C- A
8 ^7 S. A2 ^! I8 D澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”$ f. u; b# W5 g! l
7 l( U) Y6 f0 L3 O7 H不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”
3 d* |6 X3 h5 d/ d$ @8 d
. f2 W8 O% \* v但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个
7 e U7 a9 S, Z+ g# k+ x
5 H& c; I9 q7 C( E+ y2 V6 P |
