澳洲成为房地产洗钱天堂洗白数十亿脏钱

澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。

, S0 I( w# N' I; c7 c+ \目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。
1 W, l# @* n2 U7 H$ ]' r& Z. O
澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。
3 F7 V' K1 T  _$ G) {; g
如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。
/ U+ Y. r0 n$ C% y- J
! E' J! c7 b/ a: }4 \0 w联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”

  h1 p7 A- l, s$ C& E+ z) p
! W9 T0 G6 d: m2 J3 {
5 V0 o! _# ~& J2 s  G/ A澳房市成洗钱热点

, }5 X& @! V: R0 f% S  Y澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。
9 Q5 M$ s* n( c8 u
! F# D# I+ H6 V! ^6 V2 u  R金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
' b. L. j( U3 h" w+ e4 P. |) |" V
博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。

澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。

来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。

% e( ~/ n5 I$ P/ w9 `3 c/ v- F
  Y; O: V  R+ J5 v, n# q9 M2 ~
墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。

房产业、法律界对扩大法律感到担忧

( }7 d2 @& w, w6 X. l+ Y' ]# H然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。
- z0 `1 @$ x2 f8 C6 Y4 |  R& U3 w


8 p) J$ j  I" }( q( n& |* Y$ ^澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”

/ j& k7 f, f, W8 N- A新西兰的反洗钱法胜过澳洲

虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。

澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”

不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”

/ z- K3 f  Q, `$ J但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个
: D/ U/ b, G% E
. Q3 Y8 p8 A$ N  B

非常不错....