澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。# Y$ u( X* H2 T3 E
7 Y8 M8 y. T- l: C
目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。
* H& v- Q8 m, h2 @1 L
K. j% D% `0 B& Z' g澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。
% s: Q7 N5 C# h! u% W) V4 y$ u+ g; T& o4 W# M, p. f, _" `
如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。; e& h- X$ a; g7 ~' [! Y
+ |/ P) i/ U* y7 W n. ?联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”
' _ h7 e4 h; Q6 n( {+ _: t3 X8 I4 |6 d
1 |& t1 W8 w, W# s& j
# h5 o- ?, m6 l9 }: F2 ^9 T澳房市成洗钱热点6 C+ r, W2 Q8 e: j/ I
* B* f# p R+ F澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。# q2 k3 u" |4 C) i2 O
: H9 }( s9 M$ Z, U# X; B
金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
3 Y* z% `& J8 t* o. @6 t7 Z! V( r3 c6 b7 l& A
博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。
8 p# _5 \ v/ S- r2 [+ ~% i7 L3 \- T" U! ~. O" G" |) b9 o* L& Z/ R
澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。
4 B* S: l! h9 |) {
& {1 Y# U, V+ a来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。% U A+ Y; Q, `# S$ W
4 M; B& X' x2 I/ x
2 l. c6 J# T3 X2 d' u9 B/ ~
4 h- ?% o3 m2 p; }
墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。
, Y; b1 b0 y& l. N0 {
$ U/ ]- e' H! z3 a; r- b房产业、法律界对扩大法律感到担忧
0 ~" j: a* w* y+ v8 q% L& I
3 a2 y( G1 G) ^; ^ _* V' Z然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。) N" q; `! T5 W3 X6 {. w
t' H ?/ L8 G( I) {8 O/ j
7 T7 q, m7 Y2 _/ J/ @' J. ~# ?. G6 b! y. p) v* Z
澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”
: B1 J7 U+ ~7 z0 k3 ]- n1 d) U
. w7 @* G& \5 u) ^- A- x. z4 }新西兰的反洗钱法胜过澳洲
% j2 ^, V& _3 `8 J9 H5 Y+ O4 e* ^
1 a# i9 i/ ^7 Q' X" a虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。
4 {6 e% g4 _0 z+ K9 p
- c) a" I1 _. B( O澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”7 R. G( g8 ^, l$ b
0 q* v4 v) J& c* D9 ^不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”& P$ |' C) l! r2 X
, n; k1 U: Y$ P) ]( O但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个9 P$ C0 V( j Z* N- a- V: u
! [- t$ O5 L' Q# K |
