在加拿大汇款和现金存款不当或牢狱之灾

加拿大金融交易与报告分析中心(Financial Transactions and Reports Anlysis Centre)也一直在对与洗钱、恐怖主义和其他罪行有关的现金实行监控，这些数据来自警方、情报官员、银行、保险公司、证券商、财务公司、地产代理、*场和其他方面。
5 v- {9 b* c# U3 m) C. Q( S


( P0 S! R! D& [6 L为了严格控制反洗钱、反恐怖主义以及国际间避税活动，2015年1月1日起，加拿大境内所有银行，汇款公司，*场，任何人如果从海外汇款超过一万元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，都必须要报告给CRA(加拿大税务局)了!
+ A2 j2 d( I5 ]: A8 e! n* `! N* q
上述新措施有助税局进行审查调查及作出行动 ，包括：
. |2 A+ D% o) }( g7 p) b- o- |
, ]+ O2 R) Z3 ?( H: @3 R, g推出1项新的「制止国际逃税计划」(Stop International Tax Evasion Program)：税局会向通风报信者提供奖金，例如可获部份追回的税款等。

2 }* Q. V$ `: m6 r% ~0 r当加拿大居民将逾1万加元电汇至海外的银行或金融公司时，银行及部份公司会向「加国财务转帐及报告分析中心 」(FINTRAC) 发报告，现要求也同时向税务局发报告。
( `* C+ s) v$ S; o. a- V
  }2 {% [! C/ }, D& Z  s9 ~政府会要求那些在海外有收入或物业的纳税人，要提供更详细资料，同时让税局有更多时间去重估那些未有妥当报告收入的报税表。
5 q& T- O( o% k- g% ^, R$ L
2 s8 n( M0 n* W$ q) p

反洗钱法案的“24小时规则”
$ Q' h; W+ i4 O; j# x1 g" O* r) ^) q
加拿大反洗钱法案有个规定叫“24小时规则”(24-Hour Rule)，根据“24小时规则”的要求各金融机构准备的报告主要有三种，

1) 大额现金交易的报备表格叫large cash transaction report (LCTR) ，
* `5 W7 u7 h5 F/ H& \
: E6 s1 _3 Q, \$ }# e/ r2) 汇款的报备表格叫electronic funds transfer report (EFTR)

3) *场赢钱的报备表格叫casino disbursement report (CDR)

4 g- y+ D5 ~2 h% J8 F2 @; u只要经手人或金融机构电脑系统知道这一波汇款或者现金交易的收款人/相关方是同一个人(或同一个实体，比如某公司或某社团)，以下两种情况必须报备
" i; {( `  p) U0 a4 n3 x
1)24小时之内有两笔或以上的低于一万元的汇款或者现金交易;

9 M# R. o" U( ]" s1 s2)单笔汇款或者现金交易大于等于一万元。
. _. c7 `$ X# [1 \* r9 V5 b
举两个例子：

( D. b- V8 _3 |! T9 Q1 Q8 z4 f0 N

钱六的账户在某日有三笔现金存款，如上图中例一所示
( Y* b, Y1 N- I


钱六的账户在某日有四笔电汇入账，如图中例二所示

- d8 x/ i0 h# Y/ f如何防止被控洗钱罪名?
3 k" v& {; G, H' K0 O. p$ X
不能经常存，也不能经常取!如果一次存了,申报了,一点事没有,但要是分成一万一万的存的,这是最大的错!不知道什么时候才可以解冻!!非常非常的不方便,所有生活开支都要重新开账户，罚款是不可少的了。

/ O2 A% }5 t. F# v国内向加拿大汇款时，有人用“化整为零”或是“五鬼搬运”的方式，每次汇款少于一万元，将中国的资金汇进加拿大。但是这种每次故意汇小额，又常常在汇款，也是会被税务局怀疑的，不倡议留学生这么做。
& K$ i3 L7 q0 }9 _' D
如果有中国移民或留学生接获父母亲的汇款作为生活费，除了说明所接受国外超过一万元的汇款是来自父母外，同时，还必须清楚解释说明父母亲如何有能力汇来如此大笔金额，如果可能，则应提供证明。

: o; z" a- x3 Q+ P6 \% |9 z汇款不等于收入，海外资产的转移或者亲戚朋友的赠予都会体现成进入加拿大金融体系的汇款，因此不需要缴税，但务必保留所有的相关文件，包括汇款单及所有的汇款收款转款单据，一旦税局要求补充资料的时候可以马上提供。
) v% M) {. m$ [1 H% G
所以，下次要向国内外汇款的时候一定要注意避免这些行为，免得招来不必要的麻烦!
" Z& C4 E2 M$ k! H: ?" ?% f

顶你一下，好贴要顶！