新闻来源: 世界日报 一名在伊州南部开设按摩店的韩裔东主,因将现金收入分多次存入银行,并刻意将每次存款金额,压低在联邦规定申报标准的1万元以下,引起国内安全部、国税 局(IRS)注意,联合调查后遭联邦检方起诉,日前被联邦法官以“有计画金融交易”(Structuring Financial Transaction)的罪名,判处2万元罚款及两年缓刑,缓刑前六个月还必须戴上电子脚镣接受监控。, t* g, l8 m- c7 B! n1 Z3 A
伊利诺南区联邦检察官波特 (James L. Porter)7日公布上述判决。法院文件指出,来自韩国的58岁被告李景硕(Kyong Suk Lee Kipilla),持美国绿卡,在伊州南部中心村(Ceterville)开设“粉红按摩院”(Pink Spa),因多次到银行存款,都在万元以下,引起当局注意并展开调查。" T, A; e: v9 b- ]' c
4 s9 a$ s8 O' r0 Y# L 经调查后发现,李景硕的收入来自经营按摩院,他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定,将现金分成多笔存款存入银行,今年3月4日开庭,被裁定触犯“有计画金融交易”罪名成立。
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资深会计师林丽淑表示,多次存款不超过1万元,会牵涉到反洗钱法(anti-money laundering),李景硕主要问题不只是IRS,在大部分情况下,联邦调查局(FBI)也会介入调查。
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7 V: A$ T. f7 G# _9 ^% I 林丽淑说,之前有两位华人客户,因为至少到银行存过几次八、九千元元的存款,因此收到FBI的信件,告知怀疑当事人有洗钱嫌疑,要求尽快与FBI联系。- w5 K/ D2 N! H @
, F* p1 B# n* d) r- } 她强调,根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告 (Suspicious Activity Report)。0 E% j o; W$ W* g
2 T, t l! R+ G! f* W. X 她建议,假使金钱来源合法,应依照规定申报,申报金额不会因此被扣税或调查,不要耍小聪明或道听途说,以为万元以下存款可以“逃避麻烦”,殊不知此举会引起银行、国税局、调查局高度关注,反为自己带来困扰. H% C) T5 P* R8 v% g6 t
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