华裔策划的加拿大RBC银行64员工骗保险福利被开除并判刑

来源: 明报  皇家银行64名员工，因涉嫌骗取公司保险福利，56人被开除，另8人自行辞职，而策划这案的一名华人张国贤(音译：Kwok Yin Cheung)，被法庭判处退还他从欺诈中所得的12万元，并被判刑5个月，缓期18个月执行。
这类欺骗保险公司医疗福利的案件，普遍存在於一些机构中，今次64人就因为贪图小利而掉失了职位。
+ o9 Z6 a1 A8 ]! A; \$ b& y
案中的策划人张国贤，居於万锦市，他利用自己曾经分别为皇家银行和永明(Sun Life)保险公司服务过的经历，熟悉内情，与其太太合谋，构筑一个欺诈网络，吸引64名皇家银行雇员参与，骗取超过33.2万保险金。
3 c1 e  }. _* C+ i4 N$ Q1 J) ^
8 Q! h* m7 X7 S+ }+ K" z4 g. M5 Z张国贤先後是永明保险和皇家银行的雇员，2008年他离开银行，自己在万锦开办公司「Veritrust Financial Solutions」。由於皇家银行的员工保险是在永明保险投保，而张曾经在这2间金融公司工作过，於是张直接、或通过中间人结识皇家银行的雇员，告诉他们可帮助他们「充分」利用他们的保险额度，取得这些员工的永明保险帐户资料。
  D8 ]3 g5 m$ p4 r3 P; E
6 ~/ l8 k) z/ ^( p9 a

然後，他向永明公司申报虚假服务。待获得保险赔款後，张再和参与的员工平分，後者通过现金、支票和转帐向他支付。
% O! u  ?- a% ?; x4 |( R' Q9 k0 t
事件从2010年开始。2013年永明保险发现受骗，并通知皇家银行。银行随即展开调查，最终发现真相。
" U! [* N7 O, L! W2 O  D
3 k% j8 P0 q) w保险公司调查人员先调查一些在保险申报中出现过的医疗机构。结果发现，5个服务机构直接和张国贤及他的太太Agnes Lee有关。
: s7 u( _: K. H& T/ g# i/ r( h; c
另有一个医疗机构叫做「Integris Health and Wellness」，坐落在央街2221号。张太是这个机构的唯一业主，张本人是经理。

0 ?% \; |6 b* h7 W调查人员走访这间诊所，发现一个有着一张服务台的小房间。这间诊所没有直线电话，但有一条1-877电话线连接到美国的一个呼叫中心。这条线路只能供留言。该诊所提供了无数服务发票，但调查者追踪时，那些参与的员工表示，他们从未从中获得过任何医疗服务。
- a& y* ~* t! e. j$ Q! z' k
张太另外还在多伦多拥有一间共管柏文的小单位。这个单位也发出过提供针灸服务的发票。调查者认定，此间从来没有提供过什麽针灸服务。
2 v  n- f$ ]+ c$ y* ~4 l
涉事的皇家银行员工中，30人承认参与了欺诈活动，包括向张国贤提供个人保险网站的资料，和与张平分欺诈所得。另有13人部分或完全否认参加欺诈。但他们无法解释为何提供资料和与张分钱。检控方认为，他们的作为除非是参加欺诈，否则难以解释。
8 I. e' J  u/ d. \/ q7 f8 M
事件中，皇家银行损失332,275元。银行纪录发现，张国贤通过电子转帐和支票，总共获得其中的139,626元。另有3名员工宣称给了张现金11,087元，但张否认。此外，如果按照张和员工分成一半的比例来计算，张应该还得到38,296元。不过，检控官仅认定张国贤所得为有银行纪录的139,626元。
, Y" u, F5 b; a, S
8 c. I" ~9 Q8 W3 t- w( Q" C9 u# j' R最终，张国贤退还12万元。检控官和张的律师达成协议，作为量刑的条件，承认张全部退还欺诈所得

谢谢分享！