加拿大银行帮中国人“绕开”规定 把大笔资金转出中国

来源：RCI作者：赵黎

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: w5 H" z" Y$ M# T环球邮报：加国银行帮中国人“绕开”规定，把大笔资金转出中国
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温哥华、多伦多的豪宅价格狂升，有关外国投资对加拿大房地产市场影响的争论也越来越激烈，加拿大总理哈珀已经在大选中作出承诺，若是当选，则将收集外国人在加拿大买房的数据。

不列颠哥伦比亚省（BC）麦克唐纳房地产公司（ Macdonald Realty）最近的一项研究显示，去年在温哥华购买了300万加元以上房地产的买主中，70% 来自中国。
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中国有外汇管制，每人每年最多只能换5万美元，那么，中国人买房子时是如何把钱转出来的？这个问题引起加拿大媒体越来越多的关注。
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  o0 e: H* ]8 W. ~  `' V加国银行的作用

“环球邮报”发表了由Kathy Tomlinson 撰写的文章，文章说，通过“信息获取法”（Access To Information）索取的文件显示，一些加拿大的银行允许中国富人“绕过”中国法律，帮助他们把大量资金转进加拿大，通常是用来在温哥华购置房地产。
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文章说，自2012年1月以来，大温地区的的金融机构一共出现了超过8200宗“可疑”的交易，这一年也正是中国开始严打腐败的年头。
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7 ^! k* l$ y' e+ s- O加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）是联邦政府的一个负责跟踪洗钱活动的机构，根据该中心的数据，这些“可疑”交易中有96%得到了加拿大不同银行的协助。

8 c6 d1 c2 d0 s: W, Z. p6 `涉及华人的两起案件
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- s, `$ G8 d3 y7 R% @“环球邮报”审阅了不列颠格伦比亚省法庭正在审理的涉及华人的一些案件，并通过案件中证人的证词，发现很多中国人原来采取的是 “蚂蚁搬家” 的做法，即通过家人、朋友少量多次汇款，把大量资金寄到大温哥华地区的银行，从而绕开了中国的规定。
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; G, Q! {" S3 U' a& k2 c/ v其中一个案件涉及加拿大帝国商业银行CIBC 和曾经在该银行工作的华人财务顾问桂云·奥格登（音译， Guiyun Ogden）。

5 G' ?1 b. a) A8 @; ~& j6 a- n1 w法庭文件显示，  42岁的奥格登在2000年从中国移民加拿大，2004年作为有执照的财务顾问进入帝国商业银行，专门负责富有的华人客户，管理的投资组合高达2.33亿加元。

; `0 r* q4 M3 q2 F% Z5 o7 }“环球邮报”报道说，2010年，奥格登帮助一个中国客户分10次电汇，把 50万美元汇入帝国商业银行的10个不同账户，然后她再把这50万转到另一个帐户，作为该客户在温哥华购置一栋 570万加元豪宅的首付。
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由于奥格登在这一运作中通过自己在帝国银行的私人账户帮该客户转移了部分资金，她在2011年被帝国商业银行解雇，奥格登把CIBC告上法庭，指控银行“不当解雇”。
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; Q. G9 z% }5 X3 f" H* g8 Z5 f! ?. Q+ c报道说，BC省最高法院（Supreme Court of British Columbia ）在2014年作出裁决，说奥格登通过自己在银行的账户运作这笔资金而被解雇，但帝国商业银行支持了这种多次交易的做法。
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CIBC对此上诉，BC省上诉法院现令此案重审。

CIBC的公司安全研究员金·克拉克（ Kim Clark）在法庭上作证时说，程序往往是不同的人在中国的同一个城市，向帝国商业银行的一个或多个账户汇款，然后由一个财务顾问把钱汇总到一个账户里 ，再支付给律师事务所。
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6 e6 U; B* P% U; r& Z$ |4 U2 T在BC省法庭上还有另外一个案子，也证实了中国人采取的这一渠道。
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7 f9 D: U" P' l0 o2 K9 C环球邮报报道说，中国夫妇 Lin Li 和 Fang Long 在2007年来到加拿大，丈夫 Lin Li  返回中国做生意，妻子留在加拿大，夫妻俩在温哥华买了三套房产，其中两套价值超过  100万加元。
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在法庭上，Lin Li承认，他把超过 300万加元从中国转入在温哥华金融机构的账户，账户用的都是妻子的名字，部分资金是通过中国的家人每次 5万多次汇出。

3 g( p0 B+ X$ }报道说，之后 Lin Li 逃回了加拿大，中国政府冻结了他其余的企业资产，并对他发出了逮捕令，指控他挪用资金。
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6 w4 x+ ^7 J) y: T% J银行为自己辩护

“环球邮报”向汇丰银行、皇家银行和道明银行发出询问，了解这些银行是否也“方便”过此类来自中国的数次电汇，但这些银行均没有正面答复，只是强调，银行遵守加拿大的法律，报告所有的“可疑”活动。
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帝国商业银行为自己的做法进行了辩护，银行发言人凯文·达夫（ Kevin Dove）说，审查汇款交易是否符合中国的法律，这是中国汇款机构的责任。
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反洗钱系统效率引质疑
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9 N6 d. B" t, O- i3 K“环球邮报”报道说，有关数据已经引起了法律专家们的重视，加拿大反洗钱系统的效率引起质疑。
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. m. ]( v+ W& a7 `, G7 U( J$ ^加拿大律师、国际认可的反洗钱专家克莉丝汀·杜汉姆（Christine Duhaime）说，加拿大的整个（反洗钱）系统都是在浪费钱，好像完全没效率。
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  i; F2 p  Z4 j- q. D# Z$ t' X1 o“环球邮报”最后说，根据加拿大财务部最近的报告，以及来自加拿大金融交易报告中心的数据，联邦政府了解大规模资金通过加拿大银行账户洗钱的情况。

超级生活编后话： 环球邮报的原文链接：http://www.theglobeandmail.com/r ... na/article26246404/

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非常不错....