《环球邮报》9月8日发表的一篇文章称，他们通过信息自由法案获得的文件显示，加拿大银行帮助中国投资者绕开中国法律规定，把大量金钱汇出中国，有些钱被用在温哥华购买房产。
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温哥华房市不断高升的主要是高价房产。据温哥华地产公司Macdonald Realty Ltd最近的一份报告，该公司2014年代理的300万以上的、位于温哥华西部、东部及市中心的住宅物业中，70%的购房资金来自中国大陆。0 t" B) K4 M( a' S# U. S
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- @. M+ p: x9 \( z/ f9 d自2012年1月中国开始反腐败以来，加拿大金融机构已记录了8,200多手可疑交易。按加拿大金融情报机构FinTRAC的消息，其中96%的交易得到银行协助。2 b+ F) L1 g# B/ C. D
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绕过汇出外汇的限制2 A' b# R' t, D' K7 c9 d& z/ N* g l
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中国公民个人每年允许最多汇5万美元出境。 《环球邮报》分析卑诗省的相关法庭案件后发现，中国人通过小额多次汇款将外汇汇入卑诗省银行。一个案件显示，帝国银行通过多人多次汇款的方式，帮助其客户将大笔资金汇出中国。 |' @0 k. N% X7 X
) d# d1 Y7 [3 o: E3 o* r$ p1 t8 ^9 R8 l帝国银行企业安全调查员克拉克(Kim Clark)在法庭作证称，这过程通常是不同的人在中国同一城市向帝国银行的同一个或多个帐户汇款，然后由一名财务顾问将钱汇集到一个帐号，并付给律师行。1 I9 A3 v1 w6 n0 b, b& z
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该案涉帝国银行属下公司的财务顾问奥格登(Guiyun Ogden)，她在温哥华为华人顾客管理超过2亿加元的资金。奥格登曾帮一名客户，以10次电汇的方式，将50万美元汇入10个不同的帝国银行帐户，然后将钱都转到一个帐户，作为购买1栋570万豪宅的首付款。
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2 N* k$ w, r4 }0 Q+ l卑诗省最高法院在2014年的判决书中称，奥格登因为通过自己在银行的帐户运作这笔钱而被解职，但帝国银行支持这种多重交易的做法。
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: f: E* h8 `! w5 s! p8 J* p1 I m在洗钱方面的国际认可专家杜海默律师(Christine Duhaime)在加拿大国会作证时称，她见过那些银行汇款表格，是几个不同的人在中国同一家银行各自汇出5万美元。7 o! _# \: o" O/ y' _
# F' b2 A V7 F6 `4 q# b, Z另一个法庭案件，是李林(Lin Li，音译)2007年移民加拿大后把太太留在温哥华，自己回中国做生意。他们在温哥华买了3栋豪宅。李林向法庭承认，他从中国汇出了300万美元，部分钱是通过在中国的多名亲戚每次汇5万美元转出来。5 |: ?6 C* X5 V D
+ O( p. _2 j# C- E4 X% }! V前中国最高法院法官谢卫东认为，目前中国资金急于转移到国外的原因，一是大陆的房市、股市都不安全;二是人民币贬值;更重要的可能是政治风险。他对记者说，面对目前中国的局势，对很多人来说，“逃离是现在唯一的选择”。所以出现大量资金外逃，洗钱的需求“极其巨大”。4 Z: N' g, W% Z f3 B2 E# W
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- W' J2 l( E! y/ x9 s; l! O在法律上，银行有义务向FinTRAC报告他们认为可疑的交易，但没要求去阻止这些交易或关闭相关的帐户。据《环球邮报》报导，FinTRAC不说涉及这类外国投资的交易比例，但也表示，几乎没有相关的交易被转介给警方调查。
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' f0 K2 B& z( P0 B. F! X《环球邮报》称，他们问了汇丰银行、皇家银行及道明银行，是否也协助这类来自中国的多重汇款交易。除了皇家银行称可能关闭这类帐户外，其他银行都没有答覆。但所有银行都说会按有关的法规行事。5 V+ R, H. p) u! q' E" I0 Q
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帝国银行的说法是，检查汇款交易是否符合中国法律，是中国汇款机构的责任。 银行认为，他们客户的交易符合加拿大的银行法。据《环球邮报》报导，帝国银行没有将奥格登案件涉及的交易视为可疑交易去报告。
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" O( N9 N [& s! U& B3 D杜海默律师认为，银行这种做法，是协助客户违反中国的法律。按反洗钱法的规定，应该关注在其他国家的违法行为，协助反对洗钱。# h1 J0 H1 X9 {; Q1 ^' a6 I
2 ?3 Q4 r" R1 W* W$ ]! x+ c: s早前有报导说，中国金融专家预测2015年中国资金外流达1万亿美元。按全美房地产经纪商协会的报告，去年中国买家共花费220亿美元购买美国房地产，占外国买家总金额的24%。另外，中国社会科学院金融研究所金融发展室前主任易宪容2月撰文估计，中国人近年投资美国房地产至少1,000亿美元。 ?7 N Q( l+ T9 l, X
& W8 s0 o/ X- ]政府系统应对乏力, g+ l1 b V1 ?6 I) }
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尽管房市的交易被怀疑，但The Province获得的信息显示，FinTRAC从2012年1月至2015年5月只收到温哥华地产公司2宗大额现金交易报告及5个可疑交易报告。大部分地产公司说他们已经按规定向FinTRAC报告，但Fintrac的官员称，这些报告不符合要求。% @2 O* t" H! J6 I6 {7 c
( R" F* H# J$ l% r6 ^7 C% f另一方面，正在替中方机构在温哥华地产市场调查洗钱的私人洗钱侦探马叙(Kim Marsh)称，他目前在调查7个大宗现金交易个案，其中1宗涉及1名中国买家在2014年通过1名华人律师，在8周内购买了4个高价住宅物业。8 d; O3 k. p. R2 e% X# A7 A" r
3 m$ g* g2 ?. `; _* n加拿大财政部今年7月的最新报告及来自FinTRAC的数据似乎都显示，政府已意识到洗钱行为正通过加拿大银行进行。银行被认为是洗钱的高风险行业。
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报告称，政府每年花7,000万加元，通过11个机构去反洗钱。不过，为卑诗省地产业公证处提供法律服务的律师亚瑟(Ron Usher)称，他们没看到多少查出的犯罪或起诉。这系统“或者是非常成功，或者是特别没用”。
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( b+ v& a' d6 W. g对于加拿大的反洗钱系统，杜海默律师用“看起来完全无效”来形容。她说，按她的经验，加拿大警方没有资源去应对这些案件。“我想他们可能会在中国遇到障碍。因为两个国家的政治体制不同。”
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谢卫东认为，洗钱是一个很复杂的问题。他说：“就我所知，真正要洗钱的人，他们是有渠道的，在行为上不会轻易显露出来。”
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他说，在中国被认为拥有来路合法钱财的人，也有把钱转移到国外的需要，而且“需求巨大”。尤其是目前中国的局势，使“更多的人千方百计地、冒着相当的风险，要把钱转移出国”; S: q: h' g1 j9 z9 t) ^9 l& I
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