也许这只是一个开始，一个障眼法，警惕后续的动作! K5 x8 f: |) ?3 I( E
+ C# T+ J0 m2 }& r! M: \联邦监管机构根据《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，对中国最大的国有银行的加拿大分公司，处以701,250元的罚款。
) i% f8 u* C" ?- `5 r V. E; G+ P" S( ~2 D) ^5 q. D
Blacklock的记者报道说，这是金融业今年最大的一笔罚款。' Q+ `$ u" y& S* {( i0 K# `" u1 B: T
& U1 Q* W/ e, F4 H/ V0 n6 n9 k% Z
被处罚对象中国工商银行（ICBC）因为没有报告一个可疑的账户而遭到处罚。
$ w2 d1 H" [9 f5 _* Z! }8 I4 H! `# a; _% o9 O
金融交易和报告分析中心（FINTRAC，）首席执行官Sarah Paquet在一份声明中说："我们将严格执行金融规范，并在需要时采取适当的行动。"
" ~; m" F4 y" G0 x8 H& h- P' W$ L) \+ C: ^$ E, P% Y7 Y& v
根据法案的规定，金融机构需要向FINTRAC报告所有1万元以上的现金交易。
5 {% B) g8 ~# ]( G6 z0 T0 T' q) K; D7 J- n7 H- V% c3 g
但工商银行违反了该法，"在有合理理由怀疑交易与洗钱，或资助恐怖主义罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告"，以及"未能将与个人或实体有关的活动视为高风险"。但调查人员没有透露更多细节。: h( Z& o2 \. M6 }
, o g& \# A1 P7 b1 I$ ]! @工商银行声称，的确因为"文书工作"出了错误，但并不是刻意违反法案。" h% F( A6 k( u7 l& ?5 Z& C
9 E) q5 l( R5 ^, _ N工商银行管理层在一份声明中写道："没有证据表明存在任何不当行为。"
0 a3 h! {9 k7 K7 t
0 X# k+ e- ?/ f但银行方面称，罚款已经支付，银行"认为这件事已经结束"。% e" T& p8 G: D; Z' f! }3 _
. l+ X- Z! g/ u$ Z" q"2019年FINTRAC在例行审查中发现，在某些情况中，工商银行的反洗钱项目存在漏洞。该银行随后也对这些漏洞进行了检查，并认为是人为和行政错误造成。"
9 A: _: k+ B+ @! n" |# G
8 q! A i6 l6 W! i& [. ?3 d此次中国工商银行的处罚事件被点名公开，FINTRAC是根据2018年制定的披露政策。多年前有一起案件，Manulife在支付150万的罚款后，调查人员试图根据私人和解条款隐瞒这笔罚款，之后遭到国会议员提出抗议后，制定了披露政策。
& m" l% V3 e3 C8 x9 {2 f1 @0 {/ M- k' ^
当时自由党议员Nathaniel Erskine-Smith在2018年下议院道德委员会的一次听证会上说，"一家银行（Manulife）被罚款超过100万美元，他们的名字却没有被披露。"! z0 L# F6 T) r
; C3 }/ W0 G, C& i中国工商银行在BC省的温哥华和列治文，其他城市包括：卡尔加里、多伦多、列治文山、万锦市、密西沙加和士嘉堡以及蒙特利尔都有分行。! d. [4 J e3 a1 d' c# \1 ?6 x
) Y3 C @+ y- c% k% {新闻来源：
9 e; p! ^1 O9 e1 q* n- P9 C' f0 u* Z+ R) c! c" ]% w! j2 ]7 F
https://torontosun.com/news/loca ... chinas-largest-bank
% X2 Q7 y, N. X6 t; X, P/ |7 p' ^# j* }( X0 N- K( S! s
|
