鱼龙混杂真假难辨,加拿大CERB救济金成为洗钱工具

孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼

$ F6 [; P/ T7 L2 V4 G/ |根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。

加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。
+ q  e+ h: ]! `- y3 h
! A  M2 ~9 {: J7 W渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”
1 I& S- Y2 z# D8 l7 N( Z) N; l* j
! H. p. w  Q8 A; e“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”

CERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。
& R. U; P4 ?0 H( Z: }

CEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。

! R$ q  ]- Z& i卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”

“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”
- L! {# z3 T% g5 g1 l2 v* k% b8 @
* n3 @5 v! x: B$ Q) {) RCERB与洗钱资金混在了一起
( Y$ n, X0 @" J$ y
7 P+ F6 |% p) E$ k0 D  _有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”

5 w* G8 Y, G+ M" w" g) I0 i7 @FINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。

7 @/ {! N( q0 B% RJessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。
* u& i: e2 i! e

* ?% G* d( c* \6 F2 V; n* f) ]她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”

“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”

1 N- w( U9 n( i. G6 Y报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。

/ N; t- h! ]! P$ M/ n" M* wFINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。

其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。

FINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”
5 Q" F4 N: h" P  l
( N4 ?& H) ~: ?! m8 R9 {. A参考阅读：

2 c6 U7 M/ F. i8 V* y# n8 L# E0 Ohttps://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211

非同小可

浪费时间

謝謝，希望再接再厉.....