孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼3 [ R" [/ o# X! ~& q. x
) f; F7 r% q n- ]/ Z
根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。
3 [% l9 V5 t0 G4 j& A3 I8 m: O6 Y( c/ Y# \; |8 c) ^ x
加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。9 a) d% P" K- J) P
6 z/ z) v; J8 O) l) `% ?# [$ J2 J8 ^渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”
: Y$ w3 z0 `# Z4 g8 j0 f3 M: A& I3 Q. E, g: U; Y& t
“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”+ j8 J4 d, ?' k. G) R7 z
8 Y+ s0 W+ f1 o bCERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。
: z( o( m' }: V# y# ]) T9 E2 H+ J, S8 f% a! l; C2 H
8 F; s% ~9 k) K8 k
CEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。
& u0 k" g/ U. i; ?
! n2 m- g: d4 e. E卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”: d5 z( }, h' m1 K4 Y
$ p. @* B& o7 D0 q' o5 ]. K9 b“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”. \/ S) }) k+ B# @, }) z4 g+ B/ X0 a
* K' X2 W2 H* X2 P) b; E4 vCERB与洗钱资金混在了一起& ~$ g2 O) p0 U
) T" F+ X; W; ~6 T
有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”
& J4 }3 y& n! }0 h- Z8 _0 v1 s, j9 ?# B5 Q9 j9 p
FINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。9 k% `( s$ A0 Z) X g& R1 ^* T3 Q
/ R7 }- k+ j& t, d2 Q
Jessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。
2 b. C( q) a# x7 I. r
6 p* b# D1 D! f, L( @% W0 I3 D5 Q# I3 K; r/ L5 |
她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”0 g9 s( H- j5 _6 y% ]. V
, }5 q) n0 [8 V' v4 s
“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”
1 D0 K$ T% n/ Z. E* |9 P% z% G- G0 c- F, q% d" [* T/ `+ l$ k
报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。+ @9 ]( c. W7 b% S! k" S
' l2 i; ]: I% S* ~3 n5 U9 _
FINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。3 n* g3 _& c% Q# D. W8 Q
* V5 d8 H- Z- B其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。
7 v# u( W9 F; t" G" z$ X4 p& ~; X" v" u& E% O
FINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”* X! E' w8 k# b4 a7 N) D* R
( t* s- ?1 B0 z0 u2 b/ L参考阅读：8 i( y, G0 ~3 b- }
7 ?- _# e/ s a, w: zhttps://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211
4 x- b" j9 \3 `6 c% {9 X% D
# j& Q, I9 a$ Q. E0 w8 w# W |
