来源：温哥华港湾
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对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。# L/ p3 v% y9 t _
5 p. M& {6 h/ Q. v$ W6 S加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！
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+ _ {1 ^8 U- C9 B0 p3 I3 @2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
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6 s. }$ s4 E3 ~# h/ y1 D; |: R2.蚂蚁搬家，罚！' c- _' w4 u2 }
1 p; D2 f' q3 p2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。
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而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。5 U) `6 }5 q; b; ~4 |, w
8 C u' |: q) c) h: ~据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！
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" X2 l5 u5 P0 C8 f; R合法把财产转移到境外' I/ ^. F6 a5 H' t" D6 x
) U$ g8 x2 M" Y3 F2 h5 ^+ g很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！3 p0 j+ b2 t& s' d
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根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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! r1 N; x! P: ~5 m* l也就是说：. |: _) c) F) C* U# h" A0 x
4 h Q' U, N9 D0 a) x2 w- {) m+ N1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。% k2 g, L4 R7 r
4 G; k0 h5 j& O- d0 ]1 g2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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: Y' @6 ]# Z7 L+ W说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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合法途径是啥呢？
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2 o) N U9 T$ J+ Z ]# L' `1 G5 \取得境外身份！9 M$ [8 H7 G- B$ W8 V
4 p% g. P7 g' [% ^- D7 t关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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7 k5 d9 d$ Z( B7 [# f& r1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；* o! m; r7 |5 F* x: _
) i, S# \* S! v" U' S$ L2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；& i7 o" }. N1 d. t% o
+ A y$ g, y4 Z7 A8 _# L3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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4 b: Z/ N! u* q4 W& p2 r8 G一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：2 j6 ~8 h- f/ Z+ S) M; }
8 K9 A7 ]0 j5 d. O" F) w0 H1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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' e4 g( x {0 M8 @' J4 _# a# l8 ?3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议5 V, v0 Q# j% \( t* W) v4 p4 v! I
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
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5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？$ W) T- I" H' ^0 Q0 ^
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下面这波操作，你可一定要get到哦！9 v: @. R F2 E: W# o
# E" q' O% O9 K8 y$ ^$ f0 S- C申请材料：$ S% b% \6 Q, |- ]0 W- }
8 g* B1 x( G z8 C0 r! V1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）
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' L# x( g: h- x" Y0 F2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明; D2 S7 m5 R; Z* w( w i! Q
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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4.银行存款的完税证明- \) N( W' [+ T. c; H5 x5 q0 `! J
: U+ {3 c% O; x1 y( v% O5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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+ I z5 C# ? t( t2 e6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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9 n4 c) `: u) L& @# E7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人+ h4 X. X2 r( n7 L, n( c
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特别注意事项：
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。4 b) Y8 s; k% L/ C5 h
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2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。/ l; Z' X9 H h
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3、不允许第二次申请。
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$ c5 v' j) \/ y- B1 Q) V4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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7 h# b' O: h- ?. w# Q( i5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。 T. f/ ?0 b0 q% ?' B# c$ `( x
4 w9 J# B$ K& x6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。4 X. O7 u7 g, p, h# I" l r
* Y, Y' ^" Z3 w& m2 D: d要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！' f3 o2 T% A2 R4 B8 e! V
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