新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
1 ^* c' {7 `# L, m) M" L+ {+ t/ O1 I) a: T7 e- N
7 o. I5 @3 ~+ B% t
( v1 d- n H0 a K0 n
1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
8 M$ t& Y2 t: N- C2 j/ g2 F, b8 Z& ~/ t* s( {
4 b5 r- p' X% n+ z9 q q
; G2 Z6 G2 I7 W, M2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。' V7 ?% |6 {# b- `. U/ ]8 z$ T/ i* Z. k
9 R* `% }; ^. R' H
6 ]1 X8 b- {# l% m7 I/ }* \
, \4 \% A9 D( A- h% r0 Z: e3 ?
" U3 P8 _* u" E! T9 h
6 J E+ V+ S' S$ n资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
^/ \! W; |) [! g8 \5 T, `: j& j2 o) y" e) J
& e- O' K: }* @1 i1 }- }6 \
0 Q- I+ b- f2 w% `- G' ?: l现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。- ?% |' e3 \# y3 m+ g* P8 A4 H* P: ^$ b
2 Y0 q4 c* u# F7 ^8 i2 Y3 W7 l8 {0 r* N- E3 ?2 O; \( ~
$ R y- u7 P2 ~+ L# c/ t9 Q. C* p$ `, e/ g
1 u% I" m0 w2 F b% u1 e
+ ?% B' i0 w( G0 h6 \
5 I! i T7 p2 K: x! `1 V处罚标准/ \- u1 ^' N5 U/ D5 _: @
, ~; K+ i8 y5 D* M% Q3 ^" i
/ C; l4 @1 i" c+ q* m4 a) g( U( y% w8 B# ]+ S" O; E! D B- B
根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。) M. _. x! L! Z9 N m
2 ~+ l) F0 e# J; v" ^8 d2 x4 ^3 r. B3 @, Q
7 K9 b8 n1 G4 ^) ?5 q
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。8 c7 R- @, G& J5 |' w& N8 k
# M+ k% Z+ c( G* e. {' _
/ Y1 a9 x8 l4 [3 J0 I4 i% N! d
# _- }( l/ g% V8 X& ^# X8 k' r
. b$ I9 N" i/ w& o& R% i1 |; _, y
! x2 m6 n+ n$ w- W" M% n- k8 s/ ^! |' F! g1 d8 {# f5 {7 ~
# X2 `0 i+ C1 J' ], |" \: S9 f3 U
网友热评 R! d) y+ }) @ X* F
' Z8 p8 x2 V6 @- u9 V$ `, s
, m8 L8 f4 c7 H# }" ~ y
8 e# }. `) U6 F7 Y. E, q2 u) I
6 D4 w( Y; {: d) I Z
5 t: o- |: V- P4 R“支持，强烈的！”9 k. ]. m5 p# }: N
+ b* [% ]3 b; u0 x7 J! J7 ~: {
% |/ `. [9 `. Z( U7 V# D- u q8 z) P: }7 _5 T8 k( D. Q
“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”5 [4 k% k; O' s( B& {
9 s- B h5 S8 q* l" e+ e c
9 n; s: h" _/ M, h) m2 b
5 g [6 l- r: Z- S“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
, K7 s' d& ^- a ]! v A0 r5 E# }7 }- h9 T( s1 D) X( H
! L5 Q; B9 p9 g" i- r3 H0 d
( h; C9 ~7 V& G5 U“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
: L# U, d3 H& a" c$ N) ]7 N- L7 Q( S/ l
0 K* J2 R& q6 e; l2 d
s5 y- `; d1 D“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”3 f' X, ~* P% V1 j: }. c9 ]) O/ a
0 M5 e$ r4 ]3 f, V7 J1 m/ w- z
# n. P+ O6 V( M# l, S4 f: ^+ h! B: N! K# V
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
1 l! p6 A3 K4 u) F% x2 o/ Q1 v
. Y# w% O" C5 X2 P- f& {* `& B
8 A7 P8 Z5 I9 K* L9 B& f) b% |0 i g3 r0 D. | \
“小留买超跑咋办呢？”6 k( ]4 d4 ]6 u# M5 r$ ?, `
& d; K3 v; F! E3 H, x) F/ v
- @" n. {- r+ x! ~7 T
, o/ K! L v7 r- H" X
“早干嘛了 呵呵”1 w9 D; p8 c) a0 [0 c6 z. Z$ c b
( f6 V1 w3 L: U5 I, @# {- E5 \! \. f: o9 h' x8 C
. G: k8 Q+ P7 \; k6 x“早换的据说也要追溯哦。”9 z* n; Q6 X; \3 s0 P" q0 g# M
9 x4 m; A1 R3 Y/ s- w: O1 ^
$ y" Y: c* N% {# d& a
7 d5 `( b' _3 H+ A6 n早换的也要追溯
- J2 u$ F$ C1 S% U0 }
& G* k4 g5 x( j2 H2 Q# s! X8 {4 O G5 F
- t. i6 j+ F- ^/ H1 p) z6 o7 X国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
. T7 C, A+ B! X* {. @$ ^) A% ^' z" W* t+ k4 C3 ^
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
5 q( ~! R& M/ y, v! ^" x7 y4 z N
. g* m7 q: ] `0 F W4 j6 F; [, T, i& K7 J B
) x6 ?% c. ~3 H- i
外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
: K* T3 c* B! {$ D2 Z
# {, k8 R: @# p% O
8 |, @4 w! b# Y+ T6 I- c/ c
% [4 q0 E+ q" I6 [/ ^ Q! }两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。" F/ p: Z$ D, m. C* f8 n) i0 H
8 S9 k% c H% K6 ~+ J0 w
|
