新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
/ c- P! O; y! z
' b* g! h. m+ i# K; d$ ?
+ q# B1 j% h* [$ U* ~$ a: c3 X+ @1 x, w7 b
1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
- |, t7 V* O$ \! ]" n
: z& C4 ?% f7 M% z7 Q0 C) S. \2 J3 V- s& L: e5 G& h5 N+ E M3 N; _
( I. N* X1 S% Z+ F" U0 n3 Y& r4 s2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
0 {( R- u' K! C& M, u( \: F% Z. N* G
3 v% V; d) e1 a8 U# Y: @/ P
9 G3 e; k% B5 }) x& Z% L
9 y8 L9 g% [- Q6 r9 }
: Y& Y3 p- h) l/ h* w# Z1 D' Y4 Y Z资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。4 j4 T1 R1 B5 @8 u/ S
7 @2 u. A# X, H( d6 Y" }9 u6 ~( c' J3 r% ], Z4 z; l' Y" R. ^
; ]! ^5 k- B$ K1 f6 m6 r+ }* ?
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。" D- b7 v5 ^# V
/ m. N: Q. h4 k2 ]
$ d+ V: R. Q3 O
) r+ m$ `: |" @0 F) L
# ]# y9 A9 [9 m9 i( R' S( G' r( P( J7 B1 b5 Y, v4 F
: q7 ~! c6 G' y9 M. `+ L
( ^ h4 y- E) Y; f处罚标准
4 x6 C0 Z. D2 Z; g0 z4 o' C1 a- y1 S" C! s, |2 Z
$ [( u1 A: T+ i; {
% C* a U9 @. z* O3 w
根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
; O" B+ [/ C5 E6 m: J+ I7 T @- E5 R2 K7 a% }- V/ x7 M! w% z9 W0 C) B0 s
% I" @) }4 s: R* S6 H' g
, Z, E C3 b5 l' f
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
1 d% M5 l+ ^9 N
- M# f( C% q) y6 E( j/ ` O* N( x) \4 {
3 e+ s; c( A6 E) x4 \: b5 |, @" ^: {6 ` b) E/ T
) L6 W) }; Q1 E' F; P _, l3 i' x5 y7 @9 u5 ?1 I5 M
5 S/ p% R& a2 ]' i; O: a, ~网友热评0 k. R0 y9 W' A( K
1 m5 u2 l# I2 a9 e( v
: y: [+ d4 @5 z4 L8 H' i- Y
$ U3 @) u# T4 j5 U( v
- `2 { p% n; a; ? V- o; s
( B! l6 _$ a2 P“支持，强烈的！”
- I8 X; \+ C/ p m6 y* Z& | S: U4 I6 q6 d1 _% ~
2 X3 \! K8 g7 ?2 h7 n
- W0 R: |" f) c! r! O“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
: ]$ a n( ]/ u; ^1 W" C5 ~$ V; l- @% J! C m. J
% x* \) E) m; v8 X8 O
7 x% U: e$ Q3 i8 C+ ^) K4 H
“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”. Y7 W) a3 r3 O" \( w
9 l6 W/ ~- L9 ]) g0 w0 S% I
+ J o$ K% G; ?" @+ x6 N. U
' y& ~$ P; c" B" l* ?3 O“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”8 r! z y7 \% D$ e# w
1 c1 X+ w. b/ N! N" j
`2 K2 y: P' H3 z2 }: a6 J
. B& h2 U' M1 y( u“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”8 n: e: v2 p' M9 u9 E2 l8 q2 d( I* o
1 B& \0 P8 i5 }7 b/ L
) o& P3 N, ^& x8 Z1 F
: J( x0 B* i& A; {
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”- B& ^4 j& U- t/ |3 N8 u
! ^7 Z- ^& Z- [6 F# X0 I4 M; W- i' @0 H1 E! m) P
0 [1 W* ^5 a5 m7 e1 ?' x8 ]
“小留买超跑咋办呢？”( X: k# m G, u
" v4 ]: F9 K* Q* B$ h2 r, A% G* V1 s
) e) H1 l9 @: [4 x0 y( C" _1 g& G7 D4 l T2 m3 P& \0 m w
“早干嘛了 呵呵”- _5 w3 H: }! E9 b& W) m
# B2 _, y/ d9 K7 W8 K7 G4 g3 G' N0 O% ]+ Q
9 B! ~: @1 l1 |/ \& d# K# T) V+ p
“早换的据说也要追溯哦。”
+ G) i- d- U/ a: e
* A6 m7 \1 _" g+ j# J7 D3 I Y# k" j3 w, S
4 A0 r4 `1 D: R! n+ t1 V
早换的也要追溯
8 O, `0 R8 d/ P
0 ~/ p2 s4 ~' }' M. i
$ K! v) h6 n6 I2 N5 G2 |3 S- W3 s+ i% r! B) u9 f' V5 Z* s1 R% N" C
国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处# i- d$ J, w( h
) [. O) A# j+ f' K7 G
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。- G) E" x' s: Z/ p3 V
) k2 d/ P! K* o4 |7 a. }* _! g0 z; [2 `9 L1 U2 Y
. |) j( f/ l$ W9 b+ A外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。& Z. G2 @# d, S. t. v
: S3 b$ {* z3 D5 ]2 v. o& c% s# _+ x* B e8 ]
/ e. j# L% | C5 T- O3 i6 z
两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。; F; y- q1 T' i, S9 E( u3 e. t
, m0 ?: |- o) R+ S$ Q7 g) o3 T
|
