新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：/ j1 m/ Z [" L: `! L* B
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8 j# z- L/ J5 L( ~$ x( F1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。& V4 F3 E! R) X4 y
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1 { N! m) W W5 t& L7 ^8 S8 h2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。1 o% k+ E P: u1 ^1 ]
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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处罚标准
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6 e% I0 }; z" F) n/ V根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。8 X1 ]. P& N! O0 Q8 J
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。8 ~' O7 O, q/ W& m. ?5 ?
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“支持，强烈的！”
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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2 z) A: T) _) R% f( F a) R3 l3 i“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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0 S4 ?( S- ^. P+ G W/ |( e“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”! b+ v d+ n* v
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”+ H; j3 M0 W0 W2 k, Q
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, {! o; O7 q( M! A/ m0 O1 t“早干嘛了 呵呵”: k) _0 y7 I1 h, a
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“早换的据说也要追溯哦。”. ?, P& V/ U4 m c- y
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早换的也要追溯5 G' K" x9 D3 |/ n h
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处5 ^6 j: W. a4 p) e5 [7 z
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。8 X/ i6 T, Y1 I1 [8 v
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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1 p, W* ?8 z2 Z两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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