新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：0 G" @9 C* {& }5 M
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。0 b+ G& i/ F, ^6 Z' z' ?+ h
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。; y3 d( }4 z% U; K" }0 Y
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处罚标准, G2 {' R2 a7 T- [, d' Q9 e, F: M5 G( k
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6 [8 `% n$ O( [3 [# e根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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0 F( s0 q% g- }: ?6 S5 J# s1 O非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。8 {* q7 E( l' M6 y; d% l' Q2 m8 m: B
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“支持，强烈的！”
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”8 [, W* I+ F- {+ S, g* x0 n
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& k. ? Q* G2 l* P) O“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”- o- p2 D" K6 Y
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) s, T5 t2 a" @1 Q“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”; v0 A/ Q2 [' |0 V8 ~; |9 b
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0 O7 X6 E) Q" B. L“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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+ B8 j: X j& s; E5 U6 o: D“小留买超跑咋办呢？”
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, ?$ `; s# D: b- C& L0 w) a1 J“早干嘛了 呵呵”
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“早换的据说也要追溯哦。”
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早换的也要追溯! s1 L8 n- @6 o8 _: l7 X
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6 S7 n: n$ E0 I国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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) L/ |9 x. u3 \/ ?外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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+ X3 n" c0 u! a两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。# V2 [. U# A( [/ g1 f
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