新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：+ I$ i: T4 m% H+ o
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。1 d/ N2 x+ i [/ f
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。# | S/ q1 w0 o
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. T! s$ S- E" z/ ~资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。5 ~7 ^$ i( Q# E1 H: ?# z. {
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; t* V/ W+ n4 H0 I/ v8 t现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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处罚标准+ Q, v/ b) [# Q* b8 z
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。 j' q! ?# r; y5 L2 o+ q8 V$ B
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* s0 `9 ~8 _- I0 r3 I/ b! T非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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3 S. p' r* `% c+ V0 f“支持，强烈的！”
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* T8 W8 c! N8 R7 I2 \6 x$ y“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”, p3 T" ]- b, p) L& m; _
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“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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) C3 ~/ J" U6 G& x% Q V* P“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”; o( d, G+ {+ j
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. w, e& ]0 C6 u; n/ r4 t! q+ p+ Z* N“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”' X) _- |% q6 n k
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“早干嘛了 呵呵”
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9 V, ^3 Y, t; x“早换的据说也要追溯哦。”! W& m2 `8 w" ^/ {
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早换的也要追溯1 W7 m+ |# H4 N$ B |1 @
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6 @# F) w, ]" K( N. m$ g' ?2 a国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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4 K/ u4 y8 z- A: s) X! u7 e0 x去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。7 S- C+ a7 ^# J
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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! d( V5 {7 h* A4 w* e( L两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。7 O# L8 u2 @& B0 o9 G' ?6 N
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