新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：% z) p# @2 P% l3 R
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2 T3 P% U. E5 g" y) h1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。) S4 Z/ n% o9 i' z/ C
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。* l/ W# T! q; e
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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: r/ V9 p+ a& W. V. C9 B* }$ ~非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。) N, w3 ~0 h" o# P2 y
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“支持，强烈的！”% a- y, ]- ?8 r4 |- z4 @ p
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6 G, H- V) f2 Q/ x“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”- R& j0 i: k. M+ {
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”5 [, h" e, ~3 @7 S: W
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“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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9 [% h6 H4 _; F! G j) N# v/ g“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”3 i9 o$ T ~6 G0 Y6 K' v
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) P, l$ K/ p/ q$ r3 k“小留买超跑咋办呢？”
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) m; g# V7 t' ]8 h9 v4 J/ O“早干嘛了 呵呵”& g, C0 O: {/ C
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“早换的据说也要追溯哦。”' N5 j+ x% I. o& R: O: p5 y
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早换的也要追溯
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( m; l F* I7 }6 ? B D# k+ q国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处6 M8 m2 S W5 r8 e$ ?
/ A% T) ~: I& z* z# w9 I8 t去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。/ H6 j1 B7 C6 N9 a
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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