哪些转账行为，容易被中国税务和银行盯上呢？

哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
& m9 j% {# V8 u, `
& m$ K$ t3 o5 _  t( D一：大额支付

# o! W4 L" d, K% ?  i中国人民银行中对大额交易的定义：
, y  E5 F) r+ B* ?* |6 I
（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易

* f  p" d$ G$ @5 }9 Q; ^6 i如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
. K4 b: O  L6 ?* @3 q  F/ p
6 Z* `. W5 M; u. J. z. g（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
* J+ o, a* K7 M4 y
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？

( J7 o. @7 V( v# A# k
3 I( |/ D2 j& a
（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
2 D# `9 _! |( y: T  n
% E0 z) x! I) ?+ T（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？

% _( \$ a3 [* Q" t3 z% g# v（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…
9 S2 `: [3 y  Y
0 S1 z% M- t9 q" x5 u+ F$ S7 l（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…

% i& M8 J! j% R- y9 s/ o) |& w5 I未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！
* Y' a4 x' O5 K' _
9 Y# D' S# L1 i8 t7 Z' ~# P二
* ?; R7 u/ O4 ]4 W
7 \! m5 a8 O# t作者：水木然
& u8 u1 |% c* U* Z0 V
  q6 l4 Z" A+ x人类正在进入透明的时代：

未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。
; `, s6 ^9 G/ H, k. _
未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。
: @# R' p' p3 f1 r8 d8 O$ l5 l
. k( M9 Z6 d) U- d, E! @未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。
( p6 z; ^( i4 M4 r" W$ V9 @
4 r$ }" f1 ~, ?- P1 O' f1 l


5 o; j  a, d% c- A8 {
% I- ]+ u1 `+ u9 P未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。
) T4 _) Q: s! `
4 [3 ?( F! H1 C世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。
0 e0 F$ `; o: z' ~& |* G
+ s5 X* k4 [! m  l+ y' n: Z以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。

多多益善！