哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
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) o. @2 `, o0 Z/ R一：大额支付* R! y. u0 s1 x/ r6 i
% m" x. q3 J1 E( A& L0 |% {' \7 Y% O5 X中国人民银行中对大额交易的定义：' M" Y" Z: H( \; c/ Q" A2 Q1 J! D
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（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
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（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易
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; {& Y" u0 w, f- B% J; H* W如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…6 U- K" w% \" |7 h F m
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（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
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（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？2 [1 d2 s1 F% B6 }
- o5 I* f9 g4 p" U; J（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？
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& k) ~# ~/ P7 E$ p7 Q6 T4 X' p（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
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. x$ u1 R, h" U) u4 O（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？
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9 Z4 D' C+ l; ~% q8 x( c, y（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…8 Z( A0 ]! Y- A) z2 K9 c7 Z. \; s6 h
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（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…' N/ t4 p( U% _, L7 ?
1 ^% G+ o# g# w/ r, k% d3 H: t5 T4 ?未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！! S3 ^- {2 x. }" S) F3 ]
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* t8 w/ l9 O+ {' V5 d3 b* {1 h w作者：水木然3 H5 I9 w# V. X
- X# ]" X r: R0 |( D% l+ i: e# \人类正在进入透明的时代：
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未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。 r3 q- y: u" S" _
, Y+ K7 @2 M* a. F3 i% F未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。$ ^7 L$ Z$ R" M+ q) d
& z; ^& `' F& @' b& v: Q( B未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。$ w2 X# h3 i- k/ g9 Q3 x/ ?
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未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。1 r& G9 z# J* _
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世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。% ^0 ~) y6 h2 e) h
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以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。! b/ P! u' V, F' J) H% Q& {7 t9 A4 i' Y
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