澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。
$ n. Y7 B# }$ f: ~7 `# q7 a1 N5 D# R; p2 y) A
目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。, \9 Y' W2 L5 R1 z7 L- R' e
, ~: s) |; ^6 i澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。
r1 P1 X" N v* C9 s) w, i, P. L$ O8 S7 |* k* [ R: {
如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。
: c+ r9 O; G' Z4 i9 K5 Q: M+ O4 R' p# A/ ]/ {7 o
联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”4 F+ |+ z* `7 H% J
+ a+ S+ V: k: Q+ Y, H
3 m ~! ?( H2 n* f5 F$ p+ r: r
K' g. p& x. A1 H" |% ]) U澳房市成洗钱热点5 q \& ?' E$ t4 q
; S+ D9 a8 h9 ^& i/ l4 _8 W
澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。
! u& {5 F3 M/ i" a$ x3 t) [
7 h% Z# s' w" Q: ?1 ?- n# i金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
" I7 Y+ C6 m, ^* C: C* d' t7 I1 [0 g9 b5 T7 l6 B$ V* x
博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。3 r0 x& P, m) Z& ~' X* f, {' B% x
* ~7 j. i) w3 J9 w
澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。6 N6 u& E9 e1 K/ {. t! R
3 N( L+ [( s6 h8 @( v
来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。
' C* Z" H# i5 m' R: g
t+ T2 H2 ~% D" ^' X$ w0 N, T; R( i2 l5 k& E$ h9 X8 ~ Y
- L' g" i7 s/ e4 Z) s7 M墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。/ p, \2 F, u- E. N7 [' | p/ H
/ y1 O' F9 R$ d6 u0 ?/ U
房产业、法律界对扩大法律感到担忧
# S" }2 O+ [5 @0 s7 u! @& ]9 i; y$ @( Y
然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。$ }$ \0 _4 i& d" y1 r. v
[9 z! @5 k. ~3 G! Z
8 [! h8 H# U9 ~2 M! D9 W) i
; V) \! ~% O* T8 }3 i1 N) ^* g
澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”
3 v6 O; b [% s, J; \1 |' q3 w8 a$ d% _3 {5 s9 K8 a
新西兰的反洗钱法胜过澳洲* p" B9 X( h* T- h9 @
4 Q( o- v6 n4 s6 k& v A
虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。
# b3 e7 N6 p/ D9 O+ D5 q7 t K1 W+ [) r C% j) R
澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”) D! A2 E) I5 @ L Q2 n/ u9 `9 C( b! O- a
3 c- b4 d2 z, f' Z8 Y/ c( F$ K4 o不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”
5 I+ }( A l% D1 S9 a9 W: Z9 H" i2 e# |5 f7 s
但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个. V* N/ z& M& D( @* n' Y
9 v; U2 e" L* o8 ~' `) Q$ x# k1 ? G3 v |
