天下没有免费午餐，加拿大贷款经纪庞氏骗局卷款2.26亿

人心不足蛇吞象，看上去太完美的东西往往不是真实的

涉事经纪名叫Greg Martel，原居温哥华岛，他的公司My Mortgage Auction Corp（MMAC）以Shop Your Own Mortgage的名义经营。

近期，BC法庭系统突然出现了很多起诉他的民事诉讼，其中一家阿省的公司指控Martel的公司欠款高达1100多万加币，还有温哥华岛上的一家工程公司声称遭欠了50万。

5月4日，法庭指定毕马威会计事务所接管该公司。某次庭审上，一共有400多名投资者通过视讯或者亲自出席的方式参加。毕马威会计事务所这才感到事态可能比之前想象中还要严重，投资人可能超过1000人。

一位单身母亲投资者Gayle Morrell爆料说，MMAC公司采用高息向她招揽存款。她辛苦工作2年，把攒下的25000元投入，很短时间就涨到了8万元。不过，现在她担心自己之前投入的钱也拿不回来了。

在银行存款年利率仅有1%或2%的时候，Martel许诺给投资者年化50%到100%的投资回报率。

他声称从事高利息的过桥贷款业务，回报率非常惊人。实质上，他的公司充当了私人银行的角色，汇集投资者的资金，以4周、8周、12周和16周的高息贷款给需要短期过渡融资的房地产项目。

在投资到期后，Martel的公司又鼓励投资者将资金继续滚动到新的投资中。

去年央行升息后，Martel承诺给投资者的回报率也水涨船高。根据法庭文件，一笔10周的固定期限投资的回报率高达25%，相当于年化利130%。

起诉讨债的那家阿省公司表示自己最大的一笔投资高达467.5万，期限为10周，利息17%。这项投资在2022年11月16日到期，共应该获得80万的利息。

大部分受害者的投资并不大，但他们却是从自己的储蓄中拿出了真金白银，有些人甚至动用了用来购买房子的首付款。

很多投资者都是听朋友推荐前来投资的，一开始也按时支付利息，所以加入者越来越多。

原来从申请取款到拿到仅需要10天，渐渐的这个时间就越来越长，从4个星期拖到6个星期，然后是几个月，最后完全拿不到钱了。

今年2月，Martel还在网上发帖向投资人喊话，拿不到钱的原因是因为来投资的太多了，业务蓬勃发展，人手不足。请投资者多给他点时间。

不过，投资者也不是傻瓜，当月就有好几个人去法院起诉。随后事情越闹越大，直到法庭指定毕马威事务所接管该公司。

这种过桥贷款在BC省是合法的，但却不受监管，风险很高。

之后的调查结果更加让人惊讶，Martel根本拿不出任何证据证明这些过桥贷款业务是真实存在的。也就是说，这可能从头开始就是一个庞氏骗局，用后面人的钱支付给前面的人，没有任何实体业务。

虽然Martel否认了这种说法，但是他却并不配合法庭的调查。更夸张的是，现在他人已经不知去向，只是隔空回应。

毕马威事务所调查后发现，公司RBC的账号中曾经有5800多万元，但陆续被转走，现在账户中仅剩下了279.98元。

投资人的钱疑似已经被转移至了美国，并在不同的银行中不断转移，以规避法庭查封的风险。

事到如此，事情已经有了一定的眉目，不过官司还没打完。

除了高息确实吸引人之外，Greg Martel在温哥华岛也有一定的知名度，他自称是一个成功的创业家。

10几年前，他在维多利亚创办了贷款经纪公司Zilla Mortgages，后来发展成连锁公司，涉事的MMAC其实就是Zilla Mortgages的一家分支。他还表示曾经在美国和加拿大创办过一家P2P的汽车共享公司carSHAiR，其经营模式类似Airbnb，把自己的闲置汽车通过网络出租出去。

企业家的光环加上丰厚的回报，难怪很多人入坑了。

初步调查结果显示，MMAC公司在2022年的财报显示总资产有高达2.34亿，但现在没有证据证实存在这些资产。欠投资人的款项高达2.26亿。

2022年，Martel以分红的形式拿走650万。现在MMAC在维多利亚和多伦多的办公室都人去楼空，他们还声称在美国加州、德克萨斯州、内华达州和佛罗里达州有办事处，具体情况还没有调查。Martel花费巨资乘坐私人飞机、买豪车、支付豪华公寓租金、音乐会门票。

现在能确定的资产仅有Martel在温哥华岛Langford市一栋4170平方英尺的五居室豪宅，在拉斯维加斯一栋9220平方英尺的六居室豪宅，还有几辆豪车，再就是公司账户里那不到300块钱的现金。

不过，Martel在发给英文媒体的一封邮件中表示，自己有能力归还所有投资者的款项，自己的贷款公司并没有资不抵债，这一切也不是庞氏骗局。

法官Fitzpatrick对Martel不配合的作为非常火大，命令冻结MMAC、Martel和两家相关公司在BC省内外的资产。她还命令Martel与调查人员合作，并提供记录。

在本周的法庭上，她又再次授权毕马威事务所追讨Martel在美国的资产，并可以在必要的时候让MMAC宣布破产。

诉讼还在进行中，这究竟是一场骗局还是正常的生意投资，让我们拭目以待。