真实 发表于 2014-7-11 08:47:47

中国小留学生帮母亲在美国买爱马仕包被疑洗钱

大额现金流动要小心，日前有小留学生帮母亲在美买爱马仕包被疑洗钱，账户被冻结后需解释用途才被解冻。

    来自广西的小留学生孙嘉刚来美国读书不久，妈妈日前看中一款爱马仕包，想让孩子帮忙在南加购买，就将5万元现金转入他在美国的银行账户，让其帮忙购买。到了店裡才知道他要买那款包需要提前预定排队才能买。因为没买到包，他把这笔钱打回给妈妈中国的账户，却被银行冻结，理由是有洗钱嫌疑，后来向银行递交这笔钱的用途和来源才被解冻。

    银行业者Tina黄表示，中国往美国账户汇钱，一个人头每年最多汇5万元，而在美国取现一次不能超过1万元，有的人一次会取9999元来规避这一规定。除了政府硬性规定，每个银行对反洗黑钱的规定不同，也没有成文的对外说法和解释。有的银行管理比较严格，有的比较宽鬆，通常中国客人比较多的银行会相对比较宽鬆，如客户经理比较清楚客户钱的来龙去脉，就会比较宽鬆，不会特别去查或者冻结其账户。但如果银行决定关掉客人账户，则没有办法商榷，她们银行就曾接收过被别的银行无故关掉账户的客人。

    律师邓洪说，通常银行规定一次取现不得超过1万元，否则银行都要向政府部门递交可疑交易报告（STR Report），检查是否有洗钱的嫌疑，通常只要证实这笔钱来源和用途合法就会解冻。有些华人去四个不同的银行分别取5000元，总金额达2万元，这种行为即使用不同银行账户分批取款也会被怀疑。因为现在洗钱手法很多，常见的就是用假的信用卡消费购买很多东西，然后再去退还现金，以此达到洗钱的目的，因此多数商家和银行都比较谨慎

钻石 发表于 2014-7-12 08:31:03

不错不错.,..我喜欢

玉墨灵 发表于 2014-7-20 00:58:18

中国小留学生帮母亲在美国买爱马仕包被疑洗钱

爱里心 发表于 2014-11-20 14:23:52

请继续努力！

简简悠儿 发表于 2015-1-10 06:35:36

顶你一下，好贴要顶！

越夜越有机 发表于 2015-8-16 05:03:07

不可思议

夏蝉 发表于 2017-3-20 08:17:08

无济于事

夏天的风 发表于 2019-8-12 10:51:17

秒杀一起

爱雨兔子 发表于 2022-4-22 08:46:58

无法言语
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